Как трансформировать старый ИИС в новый?

Судя по реакциям тема с ИИС зашла бодро. Ловите продолжение🙂

Про ИИС-3 писал насколько частей, ищите в профиле.

Сначала решите: стоит ли. Думаю, что все же 2 типа льгот круто, особенно если собираетесь на долгосрок. Но каждый сам для себя решает, подводные камни обсуждал ранее👍

🔸 Как поменять текущий ИИС на новый?

1️⃣ Подать заявление своему брокеру.

Обычно это просто сделать в приложении или на сайте. Тут все ясно.

2️⃣ Уведомить налоговую инспекцию.

Это можно сделать через личный кабинет налогоплательщика, прийти лично, по почте либо в бумажном виде. Если не сделать этого, то налоговая может лишить инвестора льгот и потребовать вернуть ранее начисленные вычеты. Смекаете?

🔸 Как уведомить налоговую в ЛК?

Перейдите в раздел «Каталог обращений» → «Индивидуальные инвестиционные счета и долгосрочные сбережения» → «Заявление о применении в отношении договора на ведение ИИС, заключенного до 31 декабря 2023 (включительно), налоговых вычетов на ДСГ».

❌ Отменить трансформацию будет уже нельзя. Фарш назад не провернуть, пасту в тюбик не засунуть

🔸 Когда лучше не трансформировать?

1️⃣ Если у вас несколько старых ИИС открыто.

Читал, что это массовая история и налоговая часто рассылает письма и просит вернуть все полученные ранее вычеты, даже если другие ИИСы нулевые. Так что тут пока нет 100% рецепта.

🔸 Нюансы:

- Перейти на новый тип ИИС можно, но минимальный срок счёта увеличится.

Максимально с прошлого ИИСа можно будет зачесть только 3 года. То есть самое быстрое – через 2 года можно будет вывести деньги.

- До подтверждения трансформации от ФНС нельзя открывать дополнительные ИИС. Если одновременно будут открыты ИИС и старого, и нового типа, то можно лишиться права на налоговые вычеты по всем ИИС.

В налоговой часто очень долго висит статус «заявление на рассмотрении».

Честно – волшебного решения тут нет. Надо звонить в свою налоговую. Иногда надо поторопить немного. Личный опыт - 2 месяца так статус висел.

Полезно? Есть ещё нюансы, разберу позже👍👍