Как составить инвестиционные цели на 2026 год: пошаговая методика для частного инвестора.

Вадим Феоктистов·47 минут назад

📏Новый год — лучшее время не только для личных, но и для финансовых планов. «Больше заработать» — это не цель, а желание. Настоящая цель должна быть конкретной, измеримой и достижимой.

Если в 2026 году вы планируете активно заниматься прямыми инвестициями или кредитованием бизнеса, эта пошаговая методика — для вас. Сохраняйте себе и возвращайтесь к плану в конце каждого квартала.

Шаг 1: Определите «Зачем?» — вашу финансовую миссию на год.

Спросите себя: для чего вам нужна доходность от инвестиций в 2026 году?

Примеры: «Накопить 30% на первоначальный взнос по коммерческой недвижимости», «Сформировать регулярный пассивный доход в размере n-рублей/месяц», «Диверсифицировать 50% портфеля в реальный сектор».

Что записать: Одну ключевую финансовую задачу года. Это будет вашим главным ориентиром.

Шаг 2: Оцифруйте цели. От миссии — к метрикам.

Теперь превращаем задачу в цифры. Для прямых инвестиций важно разделить:

🔘 Цель по доходности: Цифра X% годовых (например, 18%). Важно: реалистично оценивайте риски класса активов.

🔘 Цель по объему капитала: Какую сумму планируете разместить/нарастить в альтернативных инвестициях (прямые займы, доли в бизнесе)?

🔘 Цель по диверсификации: Сколько проектов/отраслей/сроков должно быть в портфеле для снижения риска (например, «не более 15% портфеля на один проект»).

Шаг 3: Проведите аудит 2025 года.

Проанализируйте прошлый год холодной головой:

⁉️ Какие инвестиции сработали лучше, какие хуже и почему?

⁉️ Сколько времени уходило на анализ и сопровождение?

⁉️ Каких ошибок нужно избегать в 2026? (например, недостаточная проверка заемщика, эмоциональное решение).

Шаг 4: Установите «дорожную карту»: этапы и контрольные точки.

Год — долгий срок. Разбейте путь на кварталы:

Q1: Изучить 3 новые отрасли, провести проверку по 5 проектам, разместить первую инвестицию.

Q2: Достигнуть 50% от целевого объема инвестированного капитала, провести первую ревизию портфеля.

Q3-Q4: Контроль выполнения ковенантов, реинвестирование полученных выплат, завершение плана по диверсификации.

Шаг 5: Определите свои правила и «стоп-лосс».

Пропишите для себя внутреннюю инструкцию, чтобы не отклоняться от цели под влиянием эмоций или «горячих» предложений. Например:

«Не инвестировать в проекты без полной проверки от команды «Феоктистофф».

«Не выделять более 20% капитала в один сектор экономики».

«Автоматически инициировать переговоры о реструктуризации, если по проекту задержка платежа более 30 дней».

Итог: Инвестиции без плана — это спекуляция. Потратив несколько часов на создание своего «финансового Генштаба» на 2026 год, вы превратитесь из пассивного вкладчика в стратега, который управляет своими капиталами, а не надеется на удачу. А поможет Вам в этом наш финансовый советник.

Ставьте 🔥, если такие пошаговые инструкции помогают вам структурировать инвестиционный процесс.

С уважением, команда «Феоктистофф»

По вопросам консультирования и составления "Личного финансового плана" пишите, звоните:

Vk.com/feoktistoff_sovetnik

vk.com/moneron_global

vk.com/v.v.feoktistoff

+79935757699

#инвестиции #советник #стратегия