💡Моя стратегия
Когда рынок дешёвый (как сейчас) → 80–100% акций.
Когда рынок дорогой → 60–80% акций, а оставшиеся 20–40% держу в фондах денежного рынка или облигациях.
👉То есть даже при дорогом рынке в центре внимания остаются акции.
💼 Костяк портфеля (~80%)
Это 10 компаний, в которых я уверен. Что для меня важно:
🔘Нет долгов или они минимальные.
🔘Компания регулярно платит дивиденды (размер не критичен, важен сам факт).
🔘Есть пространство для роста бизнеса не только за счёт инфляции, но и через расширение производства/услуг.
📍 Оставшиеся 20% портфеля
Распределяю между компаниями, которые тоже считаю перспективными, но не по всем критериям. Это могут быть:
🔘циклические истории (металлурги)
🔘дивидендные коровы, но без потенциала роста
🔘компании для среднесрока (1-3 года)
💭Я захожу в них на небольшой процент, чтобы забрать апсайд в моменте и потом выйти.
На данный момент мой портфель обгоняет 🏛Индекс МосБиржи полной доходности на 3%. Учитывая, что в портфеле 90% акций и ни одной облигации, считаю это отличным стартом. Посмотрим, как стратегия покажет себя на более длинной дистанции, но пока я доволен.
Мой портфель, вся аналитика и все сделки можете отслеживать здесь
Планирую докупить:
🍏Х5,
🔌Интер РАО (буду добирать в течении пары лет, пока не закончат модернизацию бизнеса),
🏦Т,📱Яндекс,
⛽️Сургутнефтегаз (под ослабление рубля)
💿Северсталь (увеличить долю + дно цикла).
Повременю пока что с:
🩺Мать и Дитя,🔋Новатэк,🌾Фосагро (сильный рост в последнее время у этих компаний, подожду отката)
🏦МосБиржа (снижение процентных доходов, думаю краткосрочно будет также или хуже в следующем квартале)
🎯 Цель — 40 000 ₽ дивидендного дохода в месяц
Сервис показывает, что цель выполнена на 6%. Если я буду пополнять счёт на 25 000 ₽ ежемесячно, то:
🗓цель достижима к 2032 году,
📉с поправкой на инфляцию — к 2039 году.
Но моя цель не в том, чтобы жить на эти 40 тысяч. Я хочу стать профессиональным портфельным управляющим. У меня есть друзья и знакомые, которые не хотят разбираться в инвестициях, но ищут альтернативу депозитам. Я обожаю аналитику, люблю работать с цифрами и бизнесом. Мне не нужен пассивный доход ради «ничего не делать» — я хочу заниматься любимым делом. Вот этот портфель и мой Телеграм канал — это портфолио для семьи, друзей, коллег, работодателя и будущих клиентов.
Подписывайтесь на мой Телеграм: https://t.me/liqviid
