Продолжаю делиться с вами результатами своего инвестирования. Формирую портфель через дивидендные акции и облигации в нашем любимом казино. Позади 4 года. Сегодня смотрим актуальный состав портфеля акций, погнали!
💼 Мой портфель
● Стоимость портфеля: 2 121 174 ₽
● Среднегодовая доходность: +13,85%
● Прибыль портфеля: +543 993 ₽
До недавнего времени был в акциях на 100%. Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного денежного потока, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:
● Акции: 85%
● Облигации: 10%
● Золото: 5%
Вот тут показывал пример модельного портфеля, примерно, с таким же соотношением классов активов.
🥊 Мой портфель против MCFTRR
Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 450 843 ₽ или +27%. В какой-то момент мой портфель оторвался от индекса и эта тенденция сохраняется.
📈 Прибыль портфеля
Прибыль моего портфеля за все время моего инвестирования составляет 543 521 ₽. Сюда входят, как полученные дивиденды и купоны, так и бумажная прибыль, которую я не зафиксировал. Показатель постоянно пляшет из-за волатильных акций. С учетом дивидендов и пополнений прибыль на том же уровне по сравнению с предыдущим срезом.
💰 Дивидендные акции по секторам
Нефть и газ
🛢️ Газпром нефть: 468 шт. (10,4% из 15%)
🛢️ Лукойл: 32 шт. (8,2% из 10%)
🛢️ Роснефть: 452 шт. (8,1% из 10%)
🛢️ Татнефть: 217 шт. (5,1% из 5%)
🏭 Новатэк: 52 шт. (2,6% из 5%)
Материалы
🚜 ФосАгро: 42 шт. (13,3% из 15%)
🌟 Полюс: 114 шт. (11% из 10%)
Финансы
🏦 Сбербанк: 1270 шт. (17,2% из 10%)
Здравоохранение
👩🍼 Мать и Дитя: 133 шт. (7,75% из 10%)
Товары повседневного спроса
🍷 НоваБев Групп: 244 шт. (4,3% из 10%)
🚜 Русагро: 88 шт. (0,47%)
Облигации
Корпоративные и ОФЗ: 5,6%
Золото
🔅 ВИМ Золото: 12 423 шт. (1,51%)
🔅 БКС Золото: 2 257 шт. (1,32%)
❌ Заблокированное
Китай и Finex: 1,9%
📈 Распределение по классам активов
● Акции: 89,2%
● Облигации: 5,6%
● Золото 2,83%
Постепенно привожу доли к целевым значением. Еще в мае был полностью в акциях. Приведение к целевым значениям только за счет выплат (купоны и дивиденды) и внешних поступлений. Ничего не продаю, не ребалансирую.
📈 Портфель по секторам
● Энергетика: 34,8%
● Материалы: 25,8%
● Финансы: 18%
● Здравоохранение: 7,7%
● Товары повседневного спроса: 4,8%
● Остальное: 8,9%
💰 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев
По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 200 115 ₽.
Выплаты на ближайшие 12 месяцев - это прогноз, в реальности может быть больше, а может и не быть, но держать, как ориентир, вполне приемлемо. В конце года посчитаю, сколько получилось за 2025 год, прогноз был 216 000 ₽, на данный момент вышло 110 154 ₽, подробно про пассивный доход за 9 месяцев 2025 года.
Прогнозу от сервиса учета инвестиций, данному в начале года, сбыться не суждено. С таким рынком тут бы прошлый год переехать. В общем, посмотрим.
🎯 Моя цель
Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами и купонами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2034 году.
Стратегия прежняя – инвестировать в хорошие активы и не поехать кукухой в нашем казино. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к созданию капитала, с которым по жизни будет легче двигаться. Также поделился обстоятельным текстом про то, зачем нам нужны акции и их дивиденды, приятного чтения!
А вы, дивидендные террористы, инвестируете в акции? Тяжело, когда покупаешь, а они еще сильнее падают, но никто не обещал, что на рынке вы заработаете очень быстро. Деньги от жадных и нервных перетекают к терпеливым.
