ℹ️ АО «Лизинговая компания «Роделен» работает на рынке лизинга с 2007 года. Компания работает с юридическими лицами по всей России и предоставляет в лизинг различные виды оборудования и недвижимость.
ИНН — 7813379412
Так контора говорит о себе, а что на самом деле…
📊 Финансовое состояние на конец II кв. 2025 года:
🟢 Выручка: 637.5 млн рублей
🟢 Чистая прибыль: 58.7 млн рублей
🟢 Общая задолженность: 5 993.9 млн рублей, из них 667.6 млн рублей — срочные
📈 Финансовые показатели:
🔸Проведённый финансовый анализ АО «ЛК Роделен» за II квартал 2025 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
🟠 Статистическая вероятность банкротства: 4.4%
🔴 Ликвидность: недостаточная
🔴 Закредитованность: 8.76
🟢 Уровень Эффективности Бизнеса: 35
🟢 Уровень КредитоСпособности: 79
🔴 Уровень Инвестиционного Риска: 3.13
🟢 Чистая прибыль: положительная
🟢 Деятельность компании: не финансовая
⚠️ Инвестиционный риск:
ЛИСП рейтинг: rlBBB- → средний
СТРЕСС рейтинг: rlBBB- → средний
🎯 Экспертное заключение:
АО «ЛК Роделен» — компания среднего инвестиционного риска на 01.07.2025 года.
🔸Финансовое состояние и финансовая устойчивость удовлетворительные, однако конторе не хватает свободных денег и у неё есть проблемы с ликвидностью.
🔸Динамика финансового состояния с заявкой стабилизации на достигнутом уровне. Динамика чистой прибыли восходящая, но учитывая её объёмы относительно заёмного капитала, её темпы роста недостаточные, чтобы компания когда-нибудь смогла погасить взятые на себя обязательства.
🔸Контора максимально закредитованная, неликвидная. Перспективы погашения долгосрочного долга по итогам года — 25–30 лет. Ликвидность может быть обеспечена только дебиторской задолженностью.
🔸Однако, контора не придерживается рекомендаций Минфина в письме от 27.11.2015 г. № 07-04-09/68222 и «проблемную» дебиторку не отражает во внеоборотных активах, что сильно поднимает надёжность конторы в глазах инвесторов.
🔸Можно конечно предположить, что вся дебиторка конторы «хорошая», но… Так как операционный денежный поток отрицательный, а проценты к уплате превышают прибыль от продаж, то в «хорошести» дебиторской задолженности стоит усомниться и принять правильное инвестиционное решение.
🔸У каждого оно своё, но моё решение — найти контору получше. Но я жёсткий консерватор, а дерзкие парни, вполне, могут поступить по-своему.
Вывод:
🔸АО «ЛК Роделен» на конец II квартала 2025 года демонстрирует средний уровень инвестиционного риска, характеризуется значительной закредитованностью, частичной ликвидностью и низкой эффективностью бизнеса.
🔸Несмотря на положительную чистую прибыль, компания испытывает трудности с ликвидностью и имеет высокую долговую нагрузку, что требует внимательного подхода со стороны инвесторов в облигации.
📈 Контора проанализирована с помощью ЛИСП
Если вы держите облигации или планируете инвестировать
📱 подпишитесь 👍 на канал «Галицкий предупреждает»
