Сегодня покажу, на своей истории, как должен везти себя частный инвестор.
Это разумеется, не идеальная история, но как пример вполне.
В апреле 2024 года ключевая ставка была 16% и весь рынок считал, что это предел и мы будем стоять на этой ставке до осени, а далее начнëтся цикл снижения.
Под эту идею я стал брать длинные ОФЗ, тогда они давали доходность 13% годовых.
💡 С учëтом среднеисторической доходности индекса в 13.6% годовых это отличная доходность на почти безрисковом инструменте.
Основной риск был в появлении галопирующей инфляции, которая могла бы превратить эти облигации в пыль.
Я взял около 10% от портфеля, и дальше вы знаете, что было - облигации пошли существенно вниз.
💡Но для частного инвестора важны не краткосрочные движения, а длинные движения и циклы.
❗Далее доходность ОФЗ пришла к 16% годовых, выше среднеисторической по индексу!
Так как риски высокой инфляции никто не отменял, я добирал понемногу до 15% от портфеля.
В 2024 году только благодаря купонам позиции набранные в апреле 2024 года были в 0.
С учëтом инфляции - это потеря покупательной способности, но частные инвесторы не должны мерять свои цели одним годом.
У вас должна быть инвестиционная декларация, где прописано для чего вы инвестируете и как будете это делать, как долго и какие цели.
❗А главное не пытаться заработать здесь и сейчас, а пытаться брать длинные и крупные движения.
ОФЗ с доходностью выше среднеисторической по индексу - это явная аномалия, которой надо было воспользоваться!
Да, я не купил их на дне, дно угадать можно, но не спрогнозировать - по этому важно постепенно набирать позицию.
❗ В случае нацеленности на крупные движения у вас будет много времени на добор позиции - вы всегда успеете.
В итоге, начался цикл снижения ставки и идея стала реализовываться.
Но из-за того, что я набирал еë постепенно, мне не нужно было спешить и запрыгивать в последний вагон.
Крупные движения похожи на маятник, если он качнулся в одну сторону, значит придëт время идти в обратную - мы на рынке не знаем когда это будет, но точно знаем, что будет.👍
Роснефть
Это также и с нефтянкой, когда Роснефть колебалась вокруг 400 рублей за акцию.
По факту лучше не стало с точки зрения бизнеса и следующие отчëты будут слëзы.
Но набрав и подождав 2-3 года, вы получите среднюю доходность на достойном уровне.
Возвращаемся к ОФЗ. 👇
Сейчас ситуация наглядно на скриншоте и там сразу видно, что я брал весной 2024 года, а что осенью-зимой 2024. 😎
В моменте, ОФЗ перегреты, как будто ставка уже 16%, но я буду их держать, так как жду ставку в 8-12% на горизонте 3 лет.
Доходность переоценки тела размажется по этим 4 годам (планируемое время удержания позиции), но с учëтом купонной доходности в 12%, я получу около 20-24% годовых на горизонте 4 лет.
❗В случае более стремительного снижения ставки доходность будет только выше!
Конечно, после разных телеграмм- каналов, где показывают профит по 100% годовых и как терять депо в течении 2-3 лет, доходность в 22% годовых кажется маленькой, но на деле это не так.
Эта доходность выше среднеисторической по рынку с минимальным риском, а главное постоянная!
Желаю вам брать крупные движения и получать хорошую доходность!💼
Длинные ОФЗ хороший вариант для инвестиций, но уже не такой доходный, как был совсем не давно.
❗ Сейчас есть вариант лучше и я с удовольствием поделюсь с вами в ТГ-канале, когда он наберëт более 600 участников (осталось 60 человек).
Подписывайся на РУДАКОВКАПИТАЛ и забирай идею на 40-45% годовых на горизонте 2 лет. 👍
P. S. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
