Итак, на дворе 26 января 2026 года, а значит пришло время подводить итоги
Мой основной брокерский счет, статистику по которому я начал вести ровно три года назад, а именно 26 января 2023 года на данный момент застыл на отметки в 86% роста, за этот период
Сравнив с разными бенчмарками, в первую очередь с индексом мосбиржи полной доходности, на который я и ориентируюсь, который за этот же период показал 61,5% рост с учетом дивидендных выплат (но без вычета НДФЛ), то есть я сделал еще некую поблажку или усложнил себе задачу, так как счет у меня не ИИС и налоги взимаются ежегодно, а значит доходность на уплаченные налоги я не зарабатываю, которые учитываются в доходности индекса, но тем не менее. Индекс мосбиржи за этот период для примера показал всего 27,4% доходности.
Результат для меня удовлетворительный, я пережил волатильность и некую нервотрепку довольно спокойно, за счет того, что в тот момент в портфеле было мало акций, а в основе своей он состоял из фондов недвижимости с ежемесячной выплатой.
Структура портфеля была примерно такой (переодически менялась из-за поступлений и микробалансировки, но все в пределах до 5%):
75% фонды недвижимости
10% акции
15% кэш или фонды ликвидности, короткие облиги
Плечо было нулевым
Сейчас все позиции я перебрал под новые ожидания и новые реалии, но фонды недвижимости все равно остаются, лишь сократил их долю и нарастил плечо, посмотрим как покажет счет себя дальше
Структура портфеля актуальная:
Акции - 58,0%
Фонды - 31,3%
Облигации - 10,7%
Плечо - 46,9% (долю займа не учитываю в расчете долей для позиций, считаю такой подсчет более корректным)
По ситуации плечо могу балансировать, но все равно не больше 50% от портфеля, сейчас оно на моем, почти допустимом, максимуме.
