Инвестиционный портфель — вовсе не карикатурный саквояж, наполненный купонами от облигаций и розовыми листами. Хотя, раньше именно так и было. До того, как мир инвестиций шагнул в интернет-пространство, каждый актив существовал в виде бумажного документа и хранился в портфеле. Так и закрепилось название.
Но, что означает этот термин?
Инвестиционный портфель — это совокупность ценных бумаг и активов, которыми, как единым целым, управляет инвестор.
Портфель каждого инвестора индивидуален, так как создаётся с учётом его личных целей, стратегии и времени, которое человек может уделять инвестированию.
Один инвестор может в разных долях приобретать акции, облигации, пифы и золото, другой, в дополнение к этому, может выбирать в качестве инструмента объекты недвижимости, — в целом всё это является содержимым портфеля.
Финансовые инструменты, которыми инвестор наполняет свой портфель, могут принести как прибыль, так и убыток. Чтобы уменьшить риски, нужно «держать руку на пульсе» событий и регулярно корректировать содержимое портфеля. Это называется ребалансировкой — инвестор меняет соотношение долей активов в портфеле: что-то докупает, что-то продаёт.
В зависимости от сроков инвестирования существует несколько базовых видов инвестиционного портфеля:
• краткосрочный – до 3 лет;
• среднесрочный – от 3 до 10 лет;
• долгосрочный – от 10 лет.
А на какой срок рассчитан ваш инвестиционный портфель?
