Пример долгосрочного портфеля из 10 российских компаний

Теперь буду для вас составлять различные портфели, которые вы сможете найти в навигационном посте.

И так, поехали 😁

1. Сбербанк (SBER) 
Сектор: Финансы 
Доля в портфеле: 15% 
— Лидер банковского сектора с экосистемой (телеком, доставка, EdTech) . 
— Прогноз дивидендной доходности: 14% в 2025 году . 
— Устойчивость к кризисам за счет господдержки и цифровизации. 

2. Лукойл (LKOH) 
Сектор: Нефтегаз 
Доля: 12% 
— Нулевой долг и $1.1 трлн рублей на счетах . 
— Дивидендная доходность: 14%+ . 
— Экспортная выручка защищена от ослабления рубля . 
— Дивидендный аристократ

3. Яндекс (YNDX) 
Сектор: IT 
Доля: 10% 
— Лидер в поиске, такси, облачных решениях и ИИ . 
— Переход в российскую юрисдикцию снизил волатильность . 
— Потенциал роста на фоне цифровизации экономики . 

4. Газпром нефть (SIBN) 
Сектор: Нефтегаз 
Доля: 10% 
— Низкая себестоимость добычи и современные НПЗ . 
— Прогноз дивидендов: 15% за счет выплаты 75% чистой прибыли . 

5. Х5 Retail (FIVE)
Сектор: Ритейл 
Доля:8% 
— Лидер рынка с растущей сетью магазинов («Пятерочка», «Перекресток») . 
— Прогноз дивидендов: 25% (разово, а дольше смотрим див политику весной)

6. Мосбиржа (MOEX)
Сектор: Финансы 
Доля: 8%
— Монополист на российском фондовом рынке . 
— Дивидендная доходность: 12-13%
— Рост комиссионных доходов из-за увеличения числа инвесторов . 

7. Татнефть (TATN)
Сектор: Нефтехимия 
Доля: 7% 
— Отрицательный чистый долг и стабильный рост прибыли . 
— Дивиденды 14% с выплатой 3 раза в год . 
— Развитие производства шин и ПЭТ-упаковки . 

8. НЛМК (NLMK)
Сектор: Металлургия 
Доля: 7% 
— Низкая долговая нагрузка и экспортный потенциал . 
— Выплаты дивидендов даже при падении цен на металлы . 

9. Транснефть (TRNFP) 
Сектор: Транспорт 
Доля: 7% 
— Монополия на транспортировку нефти . 
— Дивиденды 15-16% несмотря на рост налогов . 
— Повышение тарифов на прокачку нефти на 9.9% . 

10. Черкизово (GCHE)
Сектор: Потребительский 
Доля:6% 
— Стабильные дивиденды и экспансия в Азию . 
— Рост выручки на 55% в 2024 году . 

❓Как собирал для Вас портфель:

1. Диверсификация: Акции из 6 секторов (финансы, нефтегаз, IT, ритейл, металлургия, транспорт). 

2. Дивиденды: Средняя доходность портфеля — 13-15% . 

3. Защита от рисков:
   — 30% в нефтегазе (чувствительность к курсу рубля) . 
   — 20% в «цифре» (Яндекс, Сбер) как драйверы роста . 

4. Ребалансировка: Раз в квартал — снижать долю переоцененных активов (например, Лукойл) и добавлять недооцененные (Черкизово, НЛМК) . 

Можно добавить 10-15% в ОФЗ или золото для защиты от волатильности .

Если Вам интересен такой формат поддержите реакцией и напишите в комментариях какие ещё портфели вы бы хотели увидеть) всем спасибо)