ЭКСПРЕСС РАЗБОР ПОРТФЕЛЯ (ПОСТ №1)
Как и обещал, выпускаю один из бесплатных экспресс разборов, портфель на скрине, приятного чтения!
🎯 Цель инвестиций:
Сохранить+ разумный рост. Ежемесячные поступления в виде купонов и дивидендов. Докупаю, чтобы суммы были примерно равные по месяцам. Счёт ИИС и полный реинвест.
- владелец портфеля
Портфель в целом хороший и можно его оценить на 7 из 10 баллов, но здесь некоторые моменты, которые стоит улучшить и есть так же потенциальные риски.
Начнём с того, что при полном реинвесте денежного потока (дивидендов и купонов) вы находитесь на этапе формирования капитала, а значит стараться "чтобы суммы были примерно равные по месяцам" не нужно.
Возможно, что так Вам психологически комфортно, но это не несёт практической пользы портфелю и усложняет структуру портфеля, что в соответствии ухудшает его управление.
В процентном соотношении 32% акции и 67% облигации - отлично подходит под умеренный риск, что помогает формировать капитал и не нести существенные риски.📊
Плюсы портфеля👍
Преобладание облигаций: высокая доля консервативных инструментов (ОФЗ) обеспечивает стабильность и предсказуемость дохода, что подходит для инвестора.
Диверсификация по секторам в акциях: включение компаний из разных отраслей снижает риск, связанный с падением одного сектора.
Наличие «голубых фишек»: в портфеле представлены крупные и ликвидные компании, что снижает риск ликвидности.
Не минус, но стоит подумать, над:
Низкая доля акций: хотя это снижает волатильность, слишком консервативный портфель может не обеспечить достаточную доходность в долгосрочной перспективе. Для баланса можно рассмотреть увеличение доли акций до 40–50%, если инвестор готов к умеренному риску.
Концентрация в нефтегазе:
Высокая доля нефтегазового сектора (около 7% в акциях) увеличивает зависимость от цен на нефть и геополитики. На горизонте 2 лет, это отрасль вряд ли сделает хороший вклад в формирование капитала.
Так как для инвестора важен дивидендный и купонный доход, то быстро пробежимся по позициям в ПОСТЕ №2 👇
https://t.me/RudCapital/1095.
📝 Профессиональная помощь в моëм лице для роста ваших инвестиций. Правильные инвестиции начинаются здесь!
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.