В статье рассказывается о распространённой проблеме блокирования банковских карт клиентами крупных кредитных организаций. Согласно данным Банка России, число жалоб пользователей на заморозку собственных счетов заметно возросло. Причинами блокировки являются меры борьбы с финансовыми преступлениями и правилами, направленными на предотвращение нелегального оборота денежных средств.
Какие бывают ситуации, приводящие к блокировке?
Наиболее частые сценарии:
- Операции попадают под проверку на предмет соблюдения законов о борьбе с отмыванием доходов и финансировании террористической деятельности.
- Пользователи становятся жертвами мошеннических схем и оказываются вовлечёнными в процессы незаконного вывода средств («дропперами»). Их карточки автоматически попадают в чёрные списки банков.
Однако встречаются случаи, когда добросовестные граждане страдают от случайных ошибок или чрезмерно строгих проверок финансовой организации.
👉Советы Банка России по защите от блокировок
1. Откажитесь от взаимодействия с незнакомыми лицами. Передача личной информации или выполнение действий по чьей-то просьбе является основным фактором риска.
2. Не раскрывайте персональные данные, особенно реквизиты карты и доступ к мобильному приложению банка.
3. Возвращайте ошибочно зачисленные суммы правильно. Прежде всего, уведомите финансовую организацию и получите инструкции относительно возврата.
Рекомендации пользователям для минимизации рисков
Банк России рекомендует гражданам проявлять особую осторожность при осуществлении электронных платежей. Например, не производить покупку товаров или услуг путём перечисления средств незнакомым продавцам, особенно в торговых точках, работающих преимущественно наличными деньгами. Такие транзакции воспринимаются банками как потенциально опасные.
Кроме того, рекомендуется чётко формулировать назначение каждого денежного перевода. Эта мера позволяет повысить уровень доверия банка к совершенным операциям и минимизировать риски попадания клиентов в категории 👋
Блокировка банковских карт
0 / 2000
Ваш комментарий