Казалось бы, что это не прям вот какая-то большая сумма за время создания Собственного Пенсионного Фонда (почти 4 года).
Однако оглядываясь назад и вспоминая сколько всего произошло как в мире, так и в личной жизни, прямо и косвенно влияя на текущий результат — понимаешь, что пройден уже немалый путь, причем пройден он не так уж и плохо:
За 44 месяца создания СПФ инвестировано 1 508 000₽, то есть в среднем за месяц в пенсионные сбережения откладывается 34 273₽.
Мотивирует еще тот факт, что мой пример может показать среднестатистическому россиянину (ну или близко к этому уровню) на что вообще можно рассчитывать при создании собственный пенсионных накоплений, с помощью инвестирования.
С предыдущего отчета Индекс МосБиржи (индикатор состояния экономики РФ) продолжил болтаться в коридоре 2 700 - 2 900 п.п., один раз сходив до локального дна в 2 640 п.п. после нескольких твитов Трампа о недовольстве Россией, затем снова вернулся на уже привычные уровни.
В прошлом месяце начал реализовывать "докрутку" своей инвестиционной стратегии, то есть компании не удовлетворяющие критериям нахождения в СПФ (как Русгидро) его покидают, а компании ворвавшиеся в топ Индекса и не являющиеся bullshitом (Хэдхантер) напротив добавляются.
Также пересмотрел свое отношение к привилегированным акциям на примере Сургутнефтегаза, продав обычные и сразу же откупив префы, делая ставку на любовь отечественного инвестора к дивидендам.
В июне на Индивидуальный Инвестиционный Счет отправлено 33к. Все согласно намеченной цели по общей сумме инвестиций в 2025 году — 400к/год или 33к/мес.
Сумма замороженных активов сейчас составляет 452 277₽ или 26% от стоимости портфеля.
Результаты СПФ – Июнь 2025
1. Общая сумма вложений: 1 508 000₽
2. Стоимость портфеля: 1 757 744₽
3. Суммарная прибыль в ₽: 328 759₽
4. Суммарная прибыль в %: 21,8%
5. Общая сумма комиссий: 1 377,71₽
6. Время с момента начала инвестирования: 44 мес
7. Сумма, внесенная на ИИС в 2025: 198 000₽
8. Дивиденды: 11 589₽
Captain — пишу о том, как создаю Собственный Пенсионный Фонд и не только.