Действительно, есть хорошие управляющие компании (УК) и частные специалисты, которым можно при необходимости передать деньги в доверительное управление (ДУ). У вас наверняка найдутся дела поважнее, чем самостоятельно во всем разбираться.
Это как с едой – не каждый хочет заморачиваться с готовкой, и доверяет эту работу профессионалам.
И тут 4 главных вопроса: как понять, что управляющий
1) квалифицированный?
2) добросовестный?
3) подберет вам подходящий способ торговли (стратегию) на рынке?
4) все, что вам сказал – правда?
1️⃣Квалифицированный инвестор – особый статус, подтверждающий профессионализм участника рынка ценных бумаг. Получение статуса регламентировано законом, и сейчас такой статус имеют 1,9 % участников фондового рынка.
Наличие профессиональных сертификатов (CFA, CMA, ACCA, ЦБ 5.0 и др.) будут колоссальным преимуществом.
Но одного лишь статуса с лицензией мало. Здесь, как на собеседовании, нужно знакомится с управляющим: узнать его образование, стаж, стратегию, результаты стратегии (особенно в периоды кризисов), понаблюдать за его текущими сделками и комментариями.
2️⃣ Добросовестный управляющий, как правило:
— не дает гарантий по доходности;
— не использует жаргонизмы: «байзедип», «пампить», «стричь» и т.п. ;
— не берет комиссию за убытки;
— своевременно предоставляет отчеты;
— всегда на связи.
3️⃣ Определение стратегии – работа управляющего.
Он подберет оптимальную стратегию торговли на рынке в зависимости от вашего риск-профиля (толерантности к риску, суммы вложений, желаемого срока и целей инвестирования).
4️⃣ Практика – критерий истины.
Часто натыкаюсь на авторов автоследований, от убытков которых у меня волосы стынут в жилах, а в голове вопрос: КАК??? им доверили управление? Ситуация наиболее характерная для жёлтого брокера.
Без личного опыта и понимания основ инвестирования, я не вижу способа, как самостоятельно верифицировать действия управляющего.
Следуйте этим 4 принципам - сохраните больше денег.
Желаю финансового благополучия ❤️
P.S. Сам я не пользуюсь ДУ из трех соображений:
1) хочу научиться грамотнее управлять своими деньгами;
2) не хочу платить комиссии (до 20%) за управление;
3) не доверяю большинству УК.
#стратегия
