Чем дольше рынок растёт без потрясений, тем активнее я перехожу в "оборонительный" режим. Суть этой стратегии проста:
‼️Рынок периодически обрушивается — так было и так будет. Умный инвестор заранее готовится к этому и использует панику в своих интересах.
В моменты обвала рациональность исчезает: паникуют инвесторы, маркетмейкеры, СМИ — все совершают необдуманные поступки. Это отличная возможность заработать. В такие периоды можно увеличить капитал в 2, 3, а то и в 5 раз.
Можно использовать простые инструменты: короткие облигации, депозиты, облигационные ETF. Суть в том, чтобы в неспокойные времена постепенно переводить портфель в защитные активы и держать их наготове.
Что делать во время кризиса?
- Пример: вы встречаете кризис с короткими ОФЗ (до года). Если они проседают на 10%, длинные ОФЗ могут упасть гораздо сильнее. Перекладываемся в них и ждём восстановления.
- Как поймать дно? Никак. Но можно заранее определить точки входа — например, когда дивидендная доходность становится аномально высокой.
- Кризис или коррекция? В конце 2018 года казалось, что кризис наступил, но это была лишь коррекция. Защитная стратегия работает и в таких случаях.
Как входить в рынок?
Инвестор не знает, как далеко зайдёт падение, поэтому действует постепенно:
- Начинает с малого (например, вкладывает 10% от "подушки" в просевшие акции).
- Если рынок продолжает падать — докупает.
- Если растёт — фиксирует прибыль.
‼️Заранее продумайте, в какие активы будете перекладываться при обвале.
У каждого инвестора свой план:
- Кто-то покупает "голубые фишки".
- Кто-то фокусируется на 2–3 перспективных бумагах.
- Кто-то выбирает акции, которые недавно были в тренде.
А если кризис окажется другим?
Например, начнётся гиперинфляция? В этом случае вторая часть портфеля (недвижимость, дивидендные акции, товары) может резко вырасти в цене
Не забывайте ставить реакции в поддержку🤝
