🎄 Чек-лист – что успеть инвестору до конца года
Друзья, время летит! 2025 подходит к концу. Подумайте сегодня-завтра , что вам надо сделать в части инвестиций - налоги, ребалансировка, пополнения. Подведите итого портфелей. Удалось ли вам следовать вашей стратегии в 2025 году? Была ли она успешной?
Подсказки, что нужно сделать:
1️⃣ узнать у брокера свои налоги и при необходимости оптимизировать их
2️⃣ открыть ИИС или трансформировать свой ИИС в тип 3. Если трансформировали в этом году - уведомить об этом налоговую до 31 декабря
3️⃣ пополнить ИИС, если планируете делать вычет за 2025 год
4️⃣ посмотреть результаты по портфелю за год, пересмотреть состав и перспективы входящих в него активов. Пока рынок не вырос - сделать ребалансировку и уйти на новогодние праздники с перспективными активами, чтобы спокойно отдыхать в праздники.
5️⃣перед закрытием биржи купить на свободные деньги облигации или фонд денежного рынка, чтобы деньги в новогодние праздники работали пока вы отдыхаете
6️⃣ для владельцев бизнеса также важно провести налоговый аудит и, возможно, поменять систему налогообложения. Для перехода на УСН с другого режима нужно подать уведомление до 31 декабря текущего года, на ОСНО можно перейти добровольно с начала года. Проверьте, соответствует ли бизнес требованиям выбранного режима, и рассчитайте налоговую нагрузку. Учтите изменения в законодательстве, например, с 2026 года лимиты для освобождения от НДС по УСН и ПСН будут снижаться (с 20 млн рублей в 2026 году до 10 млн рублей с 2028 года).
💼 Купить или продать активы, чтобы встретить Новый год с ними (или без них) из-за режима Т+1 можно будет до 29 декабря включительно. Последний день для покупки или продажи активов - 30 декабря. Но, если вы купите активы 30 декабря, права на них перейдут к вам только 5 января, деньги от продажи 30 декабря также станут доступны для вывода не ранее 5 января.
Московская биржа не будет проводить торги 31 декабря и 1-4 января. График торгов на Мосбирже в новогодние праздники.
Пишите , что еще надо успеть сделать в части финансов? Вдруг что-то упустила!
@invest_privet #налоги