Предлагаю вашему вниманию очень простую методику прогнозирования дефолтов с помощью ЛИСП .
🔸До 2022 года, я анализировал конторы, в которые вкладывался, раз в год. В 2023-2024 годах начал анализировать ещё и полугодовую отчётность, так как наметился сдвиг в экономике и не в лучшую сторону.
🔸С 2025 года я начал анализировать конторы ежеквартально. Объясню почему на примере Монополии, которая 04.12.2025 года допустила технический, а затем и фактический дефолт простив эмитентам 260 млн рублей.
🔸За 2024 год, компания показала средний инвестиционный риск и менее консервативные, чем я, инвесторы могли себе позволить в контору вложиться. При среднем купоне 25% и ЛИСП рейтинге rlBBB, вполне себе разумное решение, если контору ежеквартально мониторить.
🔸1 квартал 2025 года показал, что контора при том же ЛИСП рейтинге показала небольшое снижение финансового состояния и сильно просела по эффективности (см. обложку).
🔸2 квартал 2025 года для конторы был провальным и инвестиционный риск увеличился со среднего до умеренно высокого. Естественно это привело к снижению ЛИСП рейтинга с rlBBB до rlBB-. ЛИСП рейтинг явно спекулятивный и разумно выйти из бумаг, если вы не игрок.
🔸В 3 квартале контора продолжила своё падение. Инвестиционный риск высокий, ЛИСП рейтинг rlB, что указывает на проблемы в бизнесе, а убытки за последние полгода это подтверждают.
До погашения выпуска и дефолта оставался целый месяц, чтобы продать контору и спать спокойно.
🔸Все, кто не продал, позже нашли меня и узнали о системе прогнозирования дефолтов ЛИСП. Теперь мы вместе боремся с дефолтами с помощью ЛИСП.
🙏 Желаю всем бездефолтных инвестиций
📈 Контора проанализирована с помощью ЛИСП
Если вы держите облигации или планируете инвестировать
📱 подпишитесь 👍 на канал «Галицкий предупреждает»
