Многие начинающие инвесторы думают:
«Вложил 100 тыс., стало 120 тыс. — значит, доходность 20%».
Но это неверно, если вы:
🔸добавляли деньги позже (пополнения),
🔸получали купоны, которые остались в портфеле (реинвестирование).
Обычный расчёт в этом случае завысит или занизит реальную доходность.
Чтобы не вводить себя в заблуждение — используйте ЧИСТВНДОХ (взвешенную по времени доходность).
🔍 Что такое ЧИСТВНДОХ?
Это функция в Excel, которая учитывает все ваши вложения и даты, когда они произошли, и выдаёт корректную годовую доходность.
📌 Как использовать:
🔷Записывайте все пополнения и выводы (с датами): с минусом (-50 000) или плюсом (+50 000) соответственно
🔷В последней строке укажите текущую стоимость всего портфеля (сегодняшнюю) — с плюсом: +130 000.
❗️Купоны, которые вы не выводили, не пишите отдельно — они уже «внутри» текущей стоимости.
⚠️ ВАЖНО! Вымышленные даты, приведут к вымышленной доходности. Все даты ваших действий должны соответствовать действительным.
Если вы владеете Excel используйте формулу:
=ЧИСТВНДОХ (столбецсумм; столбецдат)
Пример на обложке.
✅ Результат — ваша реальная годовая доходность, которую можно сравнивать с индексами, вкладами или другими стратегиями.
👉 Почему это важно?
Потому что только честный расчёт помогает понять:
работает ваша стратегия или вы просто вложили больше денег и приняли рост капитала за «прибыль».
📌 P.S. Если не уверены в своих расчётах — лучше перепроверить. Ошибки в оценке доходности часто приводят к переоценке своих успехов (или провалов).
💡 Нужен шаблон таблицы для расчёта ЧИСТВНДОХ?
Подпишитесь и напишите в комментариях «ДОХОДНОСТЬ» — пришлю! ПОДПИСАТЬСЯ
