😬30% годовых против 15% — что отличает системных инвесторов от бегунов за трендами

• 2025 год стал годом облигаций — доходность корпоративных бумаг достигала 21-25%. Все ломанулись в облигации и вот там уже 13-16%

• 2024 был годом золота — рост на 30% в рублевом выражении. закупились золотом и пропустили рост акций в начале 2025-го года

• 2023 — годом акций, когда индекс МосБиржи прибавил 25%….и дальше ушел в жесткий, изматывающий боковик.

И каждый раз одна история: люди перебегают из актива в актив, но почему-то он не растет. 

Конкретные цифры опоздавших

— Когда Сбербанк рос с 180 до 320 рублей в 2023-м, основная масса инвесторов покупала его на уровнях 280-300. Прибыль составила 7-14% вместо потенциальных 77%.

— Золото показало рост с 5500 до 7200 рублей за грамм в 2024-м. Большинство зашли после преодоления отметки 6500 — заработали 10-15% вместо 30%.

— Сейчас все бросились в облигации, когда ОФЗ уже подешевели на 5-7%, а корпоративные бумаги торгуются с премией к справедливой стоимости.

На портфеле в 1 млн рублей разница между системным подходом и погоней за трендами составляет 200-300 тысяч рублей в год. На горизонте 5 лет — это уже 1,5-2 млн упущенной прибыли с учетом реинвестирования. А если портфель больше…

Как устроен мой портфель:

В начале 2023-го держал 40% в акциях, 35% в облигациях, 25% в защитных активах. Когда акции выстрелили — заработал на них. Когда в 2024-м золото пошло в рост — оно уже лежало в портфеле. Сейчас, когда облигации стали популярны — они составляли треть портфеля еще год назад.

Результат: стабильные 30-35% годовых против 15-20% у тех, кто постоянно перекладывается.

Те, кто стабильно зарабатывают 30-35% годовых, действуют по единой схеме:

— Диверсифицированный портфель с четкими пропорциями

— Систематическая ребалансировка без эмоций

— Покупка недооцененного, продажа переоцененного

— Активы для любой рыночной ситуации заранее в портфеле

Самые разрушительные стратегии

1] Эмоциональные решения. В истерике выбегать из падающего актива в растущий, нарываясь на падение уже в новом активе.

2] Концентрация в одном классе активов. Я верю в Золото/Крипту/Акции. 

3] Следование за толпой. Когда все покупают — цены завышены. Когда все продают — время покупать.

Мой внутренний аудит эффективности стратегий

Все хотят стабильно и успешно зарабатывать на бирже без нервов. Но большинство вообще не видит картину своих действий😅 Инвестирование воспринимается как анализ какой-то конкретной компании, в которую нужно вложить свои деньги. Это необходимо, но недостаточно. 

8 лет анализа чужих результатов позволили провести мне аудит инвестиционных подходов. Я много лет анализировал, что работает на российском рынке, а что гарантированно ведет к убыткам. Накопил статистику по тысячам реальных случаев. Понял системные ошибки и эффективные решения.

Стало очевидно: точно не нужно бегать из актива в актив. Успешное инвестирование строится на математически обоснованном распределении рисков и дисциплинированном следовании системе.

На основе этого анализа я сформировал собственный подход и последние 11 лет инвестирую строго по выработанной методике. Средняя доходность — выше 30% годовых независимо от рыночных циклов.

Я могу написать еще множество постов о системном подходе, но какой в этом смысл?!

Подумал, возможно будет лучше снять полноценный видео-аудит.

С разбором эффективного подхода и результативного взгляда на инвестиции.

Если буду делать, то формат получится объемным — около часа чистого времени видео, что значительно длиннее обычных роликов.

Прежде чем записывать — хочу понять реальный интерес к развернутому контенту. Пишите комментарии и ставьте реакции, кому интересно.

Если и делиться внутрянкой анализа своего опыта — то уже полноценно