Недавно в рамках сопровождения (3 месяца) работал с инвестором.
💰 Портфель — около 2,5 млн рублей
🎯 Цель — капитал на горизонте 10 лет
Инвестор уже имел опыт:
прошёл обучение и более года инвестировал самостоятельно.
Основной запрос:
❌ результат не устраивает
❌ высокая тревожность при управлении портфелем
При анализе выяснилось:
заявленный профиль — умеренный
фактический — агрессивный ⚠️
📉 около 80% облигаций — ВДО
📉 акции — также в риск-сегменте
👉 Портфель практически без защитной части
Это типичная ситуация:
инвестор ориентируется на доходность, но недооценивает совокупный риск.
Дополнительно возникает:
— перегруз выбором
— сомнения в решениях
— отсутствие уверенности
Что сделали:
✔️ риск-профилирование
✔️ замена рисковых облигаций
✔️ фиксация доходности на 1,5–2 года
✔️ формирование базы из ОФЗ
👉 Ключевой результат:
не только структура,
но и снижение стресса у инвестора.
Вывод:
в инвестициях важно не только знание инструментов, но и соответствие портфеля реальному риск-профилю.
#инвестиции #разборпортфеля #ошибки #облигации
