Разбираем реальные портфели наших подписчиков, может, что-то пригодится и вам! 👇
ВАЖНО: представленная ниже информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией ❗
💼 Портфель 1:
Что хорошо
Высокая диверсификация по облигациям — в основном ОФЗ. без ВДО. Это максимально надежная часть портфеля, которая приносит стабильный купонный доход и защищает капитал
Низкая доля денежных средств: Всего ~1.5% в кэше — это эффективное использование капитала
Что можно улучшить
Среди акций есть перекос — ЛУКОЙЛ, 10% всего портфеля, при том, что все акции занимают 14%. Это надежная компания, но сейчас у неё не самые лучшие времена
Некоторые ОФЗ (29022,29027) — с плавающим купоном. В период снижения ставки они уже не столь актуальны, сейчас есть возможность ещё переложить средства в длинные ОФЗ
Очень надежный, консервативный портфель — отлично подходит для сохранения капитала и получения предсказуемого дохода с минимальным риском
Можно постепенно увеличивать долю акций до уровня, соответствующего вашей толерантности к риску. Для сохранения логики можно брать исключительно дивидендные бумаги
💼 Портфель 2:
Что хорошо
Золото выстрелило, сыграло свою роль защитного актива, и сейчас он составляет солидную, здоровую часть портфеля
Есть подушка безопасности. Деньги на счетах и часть фондов. У вас есть акции, облигации, фонды, золото и даже немного валюты. Сама структура крайне хорошая
Что можно улучшить
Главная проблема — замороженные деньги. 45% портфеля в фондах денежного рынка (ещё часть просто в рублях). Это ультра-надежно, но эти активы не дают реального денежного потока, а в период падения ставок снижают свою доходность
Можно взять длинные ОФЗ — купоны будут приходить деньгами для реинвестирования + фиксация приличной доходности на долгие годы
Магнит, НЛМК — проблемные компании. Они съедают потенциальную доходность, которую могли бы приносить другие, более стабильные инструменты
💼 Портфель 3:
Что хорошо
Ваш подход в целом очень грамотный. Для брокерского счёта собран солидный дивидендный портфель. Стратегия сохранения части средств в фондах денежного рынка и золоте абсолютно оправдана — эти инструменты действительно работают как защитная часть портфеля, особенно в нестабильные времена
Что касается ИИС, то здесь вы создали прочный фундамент. Тот факт, что вы разделили стратегии для разных счетов, уже само по себе правильное решение. На ИИС вы действуете более консервативно, на брокерском позволяете себе больше роста — это разумный баланс
Что можно улучшить
На брокерском счете слишком большая концентрация в Черкизово — 17% в одной бумаге это серьезный риск, тем более, что компания не славится хорошим ростом. Логично будет разбить эту долю по более приличным компаниям
Долю фондов ликвидности можно и подсократить, взять ещё ОФЗ или корпоративные облигации, хорошие компании. Судя по процентам, акции были куплены давно, а значит можно будет усреднять на приходящие купоны
💼 Портфель 4:
Что хорошо
Автор идёт к своей цели — купонным выплатам, и это видно. Облигации составляют костяк портфеля, а многие из них уже приносят стабильный доход
Некоторые акции тоже радуют. Россети Ленэнерго выросли больше чем в два раза. Видно, что были выбраны хорошие моменты для входа
Что можно улучшить
Часть акций выглядит как балласт. Башнефть, Куйбышевазот и ММЦБ особо не дадут портфелю расти, в них нет чётких идей, а их доля 10% от всего портфеля. Держать их — значит замораживать деньги, которые могли бы работать в хороших компаниях или облигациях и приносить результат
В целом купонные выплаты по портфелю будут давать хороший денежный поток — их смело можно направлять на реинвестирование
Также мы подготовили разбор самых доходных акций в портфеле основателя нашей соцсети — Владислава Никонова.Разбор акций можно посмотреть в вертикальном формате на следующих площадках:
📺 YouTube
📺 RUTUBE
📷 Запретограм
*компания Meta Platforms Inc. признана экстремистской организацией