#месяц_инвестстратегий — посты и обсуждения

#тематический_месяц #месяц_инвестстратегий
В течение этого месяца я рассказал вам про три инвестиционные стратегии: дивидендную, акций "роста" и "всепогодный" портфель. Разобрал плюсы и минусы каждой стратегии. Ну а в этом посте я расскажу, какую же все-таки стратегию нужно выбирать именно вам. ☝️

✅ Дивидендная стратегия - если ваша цель получить хороший стабильный пассивный доход и при этом сделать это как можно скорее, то это ваш выбор. Требует умеренных знаний фундаментального анализа и начинает приносить доход от выплат уже в первый год.

✅ Стратегия акций "роста" - если вы молодой, у вас небольшие стартовые вложения и вы пришли на фондовый рынок надолго то это ваш выбор. По сложнее, чем первая стратегия и в первые несколько лет нормального дохода от выплат не ждите, но в перспективе доходность будет максимальной.

✅ "Всепогодный" портфель - если вы богатый или возрастной человек и у вас уже не стоит цели заработать денег, но стоит цель их максимально сохранить, то это ваш выбор. Это самая простая и надежная, но самая низкодоходная стратегия.

Как мы видим, акции "роста" это про высокий доход, но когда-нибудь потом, "всепогодный" это про защиту от любой неприятности, а дивидендная это универсальная классика. 👍

И какой из этого можно сделать вывод? 🤔
- Если вы студент, то инвестируйте в акции "роста", а если бабушка, то в "всепогодный" портфель? - Нет!

Это всего-лишь рекомендации, а не строгие правила, каждый выбирает стратегию для себя индивидуально. Информация в посте просто передает логику данных стратегий. Да и никто не мешает вам их комбинировать! Взять хоть меня, мне 22 года и мой инвестиционный портфель представляет собой смесь акций "роста" и дивидендных акций, вы можете делать так же, если захотите.

Март потихоньку подходит к концу и уже через три дня, а именно 25 марта я подведу итоги "месяца инвестиционных стратегий", кратко пробежимся по тому, что я рассказывал вам в течение месяца, не пропустите! 😁

Если пост был полезен или остались какие-либо вопросы - пишите в комментариях! 👋

#тематический_месяц #месяц_инвестстратегий
В прошлом посте я рассказал про такую инвестиционную стратегию, как "всепогодный" портфель и ее достоинства. В этом посте поговорим про ее недостатки.

Когда речь заходит про недостатки "всепогодного" портфеля, то речь конечно же про его низкую доходность - среди всех инвестиционных стратегий доходность "всепогодного" портфеля минимальна. 😔

Ну а что с другими недостатками, они вообще еще есть у это стратегии?
- И да, и нет.

Если брать самую простую версию "всепогодного" портфеля, а именно такой пример портфеля был у меня в прошлом посте, то там было большое количество фондов, а всегда, когда мы имеем дело с фондами, мы имеем дело с двумя нюансами:

1️⃣ Комиссия за управление фондом, а иногда еще и дополнительная комиссия за успех. Все эти комиссии по сути являются нашими дополнительными расходами, что по сути уменьшает нашу и без того низкую доходность.

2️⃣ Второй нюанс фондов это набор активов, который имеется в их составе. В рамках "всепогодного" портфеля нам выгодна максимальная диверсификация, поэтому мы берем индексные фонды, а в индексах рынков, как правило присутствуют не только хорошие и прибыльные компании, но и убыточные компании, которые снова уменьшают нашу доходность.

Можно ли убрать эту "фондовую" неэффективность?
- Да, но...

Мы можем использовать фундаментальный анализ и отбирать компании вручную, да, это увеличит нашу доходность, но при этом займет огромное количество времени, т.к. разобрать и отслеживать придется куда больше компаний, чем требуется для дивидендной стратеги и стратегии акций "роста". 🤔

В этом посте я рассказал про недостатки "всепогодного" портфеля, ну а 22 марта выйдет пост, в котором я сравню все три инвестиционные стратегии и расскажу, кому и в каких обстоятельствах нужно использовать каждую из них. 😁

Если пост был полезен или остались какие-либо вопросы - пишите в комментариях! 👋

#тематический_месяц #месяц_инвестстратегий
В сегодняшнем посте разберем заключительную инвестиционную стратегию - "всепогодный" портфель. Эта стратегия не спроста получила свое название. "Всепогодный" отражает ее суть - доход при любой погоде, или же другими словами - защита от любого кризиса. 👍

Данная стратегия очень консервативная и имеет самую широкую диверсификацию. У нее вообще нет задачи заработать денег, ее цель - сохранить ваши деньги при любых условиях. 🛡️

Одновременно с этим "всепогодный" портфель это самая простая стратегия для новичка. Вам даже не нужно знать фундаментальный анализ. Она впринице не подразумевает ручной отбор компаний в портфель. 😲

Чтобы лучше понять о чем я вообще говорю, просто посмотрите на пример такого портфеля:

✅ 10% - Фонд на индекс российского фондового рынка

✅ 10% - Фонд на индекс американского фондового рынка

✅ 10% - Фонд на индекс китайского фондового рынка
✅ 15% - Фонд ОФЗ
✅ 10% - Фонд корпоративных облигаций с высоким кредитным рейтингом
✅ 10% - Фонд валютных облигации с высоким кредитным рейтингом
✅ 10% - Фонд коммерческой недвижимости
✅ 10% - Денежный рынок

✅ 5% - Золото
✅ 5% - Биткоин
✅ 5% - Нефть

❗️ Большую часть этого портфеля составляют фонды, вы вообще не участвуете в отборе компаний. И такой портфель это защита буквально от всего:

1️⃣ Падает экономика в России - у вас есть иностранные активы
2️⃣ Падает экономика в США или Китае - у вас есть российские активы
3️⃣ Кризис во всем мире - у вас есть Нефть и Золото
4️⃣ Падает рубль - у вас есть иностранные активы, золото, крипта, нефть, недвижимость и валютные облигации
5️⃣ Растет рубль - у вас есть российские активы
6️⃣ Высокая ставка ЦБ - у вас есть денежный рынок и в фонде облигаций и ОФЗ облигации с переменным купоном
7️⃣ Низкая ставка ЦБ - у вас есть фонд акций и в фонде облигаций и ОФЗ облигации с фиксированным купоном

Данный список негативных сценариев можно продолжать бесконечно, вряд ли вы найдете хоть один такой сценарий, при котором данный портфель будет в невыгодном положении, ведь тут диверсификация не просто по разным компаниям или разным финансовым инструментам, она присутствует даже по разным валютам и странам, и даже по сырьевым ресурсам.

У данной стратегии, как и у всех других есть нюансы, но их мы разберем уже в следующем посте, где поговорим про недостатки "всепогодного" портфеля, который выйдет 19 марта! 😁

Если пост был полезен или остались какие-либо вопросы - пишите в комментариях! 👋

#тематический_месяц #месяц_инвестстратегий

В прошлом посте в рамках "месяца инвестиционных стратегий" я рассказал про стратегию инвестирования в акции "роста" и ее плюсы, а в этом посте расскажу про ее недостатки, которых будет два:

1️⃣ Риск высокой оценки - из-за высоких темпов роста бизнеса, компании "роста" как правило очень дорого оценены инвесторами по мультипликаторам, относительно общего рынка. Из-за таких оценок в случае, если у компании возникают трудности, даже временные, и рост бизнеса замедляется или вовсе падает, акции этих компаний значительно теряют в цене:

📉 Аренадата в 2025 за пол года упала на 35% на фоне негативного финансового отчета.
📉 Позитив в 2024 упали за год на 65% на фоне негативного финансового отчета.
📉 Астра в 2025 за год упала на 50% на фоне негативного финансового отчета.

2️⃣ Риск высокой волатильности - акции компаний роста могут очень сильно колебаться в цене, что увеличивает риск вложений в такие компании:

💀 Аренадата в конце 2024 года выросла в цене на 50% за 5 месяцев, затем за год упала на -50% и недавно, в январе 2026 за месяц выросла на 40%.

💀 Позитив в 2023 году за 5 месяцев вырос на 50%, после чего за 2 месяца упал на 25%.

💀 ИВА в июле 2025 за 5 месяцев упала на 50%, после чего всего за одну неделю выросла на 50%.

Можно ли защититься от этих недостатков? - И да, и нет...🤔

Поясню:
В первом случае нам также, как и в дивидендной стратегии поможет фундаментальный анализ, но в отличии от крупных компаний у компаний "роста" проблемы в бизнесе могут настать значительно быстрее и вам, как инвестору будет значительно сложнее их заранее спрогнозировать.
А вот во втором случае все обстоит куда хуже, от такой сильной волатильности защититься не получится и придется ее признать, как должное.😔

На этом краткий разбор стратегии инвестирования в акции "роста" закончен, а уже 17 марта выйдет пост с последней инвестиционной стратегии, которую я буду разбирать в рамках этого тематического месяца, а именно - "Всепогодный" портфель! 😁

Если пост был полезен или остались какие-либо вопросы - пишите в комментариях! 👋

#тематический_месяц #месяц_инвестстратегий
Продолжаю рассказывать про инвестиционные стратегии. И сегодня у нас стратегия инвестиций в акции "роста" - стратегия достаточно популярная на мировых рынках, но не популярная на нашем фондовом рынке. Разберем, почему так! 🤔

В отличии от дивидендной стратегии, где мы отбираем стабильные надежные компании с высоким дивидендом, в стратегии акций "роста" мы отбираем наоборот молодые нестабильные компании, у большинства из которых вообще нет дивидендов, зато ежегодные темпы роста их бизнеса исчисляются десятками процентов. ☝️

Суть стратегии заключается в том, что в долгосрочном периоде акции таких компаний удвоятся, утроятся или станут в десять раз дороже. И когда такая компания перейдет от растущей фазы к фазе стабильного бизнеса и начнет платить дивиденды, доходность к вашей цене входа станет очень высокой. ✍️

На нашем рынке нет прям точных исторических примеров таких компаний, т.к. наш рынок еще очень молодой в сравнении с международными, как и капиталистическая экономика нашей страны в целом - из-за чего конечно можно было бы назвать все компании нашего рынка 20 лет назад компаниями "роста", которые сейчас считаются уже дивидендными аристократами но это будет не совсем честно и уж точно не показательно, т.к. сравнивать по сути не с чем.
Это и есть та самая причина, по которой данная стратегия непопулярная на нашем рынке, у инвесторов просто нет такого опыта.😕

Но сейчас ситуация меняется и настоящие компании "роста" начинают зарождаться - вот некоторые из них:

✅ Аренадата
✅ Астра
✅ Озон Фармацевтика
✅ Промомед
✅ OZON
✅ Позитив
✅ ВИ.Ру
✅ Лента
✅ Т-технологии
✅ Яндекс

Некоторые компании уже достаточно крупные, как Яндекс или Т-технологии и дальше им расти такими же темпами будет достаточно сложно и возможно сейчас они находятся где-то между компаниями "роста" и дивидендными стабильными компаниями, в то время, как другие эмитенты из этого списка через десяток лет могут стать огромными многомиллиардными бизнесами - в этом и заключается цель стратегии. 📈

В этом посте я рассказал про стратегию инвестирования в компании "роста", ну а в следующем посте, который выйдет 14 марта я расскажу про недостатки этой стратегии. Если пост был полезен или остались вопросы - пишите комментариях, постараюсь на все ответить! 👋