Kustova_QG
Кустова Ирина Борисовна
Руководитель компании QGroup, юрист, экономист, налоговый консультант.
Это не преувеличение — это официальная статистика. Кредиторы третьей очереди, к которой относятся почти все коммерческие компании за исключением кредитных организаций, требования которых не обеспечены залогом, получают в среднем 5–10% от суммы требований. А те, кто опоздал с включением в реестр, не получают ничего.
При этом большинство предпринимателей узнают о проблемах контрагента, когда менять что-то уже поздно. Заявление о банкротстве подано, процедура запущена, активы выведены.
Между тем сигналы были задолго до этого. Рост судебных исков в картотеке арбитражных дел.
Незакрытые исполнительные производства на сайте ФССП. Снижение ликвидности в балансе год за годом. Смена директора. Продажа ключевого имущества на связанные структуры. Всё это — открытая информация, доступная бесплатно.
Проблема не в отсутствии данных, а в отсутствии привычки их проверять.
Мы подготовили подробное практическое руководство: шесть инструментов мониторинга контрагентов — от бесплатных государственных реестров до платных аналитических сервисов.
С конкретными примерами из бизнеса, разбором косвенных признаков и чётким алгоритмом действий на каждом этапе.
Читайте полную статью по ссылке
***
Оставьте заявку на QGroup.one
Позвоните +7 923 733 03 03
Или напишите нашему специалисту в МАКС
***
Компанию признают банкротом — и начинаются вопросы:
- Что будет с долгами?
- Кто получит деньги?
- Можно ли ещё что-то спасти?
Подготовили для вас подборку, пожалуй, самых животрепещущих вопросов. Интересно будет как кредиторам, так и должникам.
***
Оставьте заявку на QGroup.one
Позвоните +7 923 733 03 03
Или напишите нашему специалисту в МАКС
***
Арбитражный суд вынес решение о признании должника банкротом (не путать с определением суда о введении процедуры наблюдения или введения внешнего управления).
С этого момента начинается конкурсное производство: финальная стадия, после которой бизнес перестаёт существовать.
Основная цель — продажа того, что осталось, и распределение денег пропорционально между теми, кому компания задолжала. После завершения ФНС вычёркивает компанию из ЕГРЮЛ. Точка.
Для владельцев бизнеса это момент, когда контроль теряется полностью. Для кредиторов — последний шанс вернуть хоть что-то. Разбираемся, как устроена эта процедура и на что обращать внимание.
***
Оставьте заявку на QGroup.one
Позвоните +7 923 733 03 03
Или напишите нашему специалисту в МАКС
***
Компания год за годом работала, продавала имущество, платила поставщикам, гасила кредиты. А потом стала банкротом — и вдруг выясняется, что часть этих сделок можно отменить. Имущество вернут в конкурсную массу, платежи потребуют назад, а контрагент, который ни о чём не подозревал, получит иск.
Это не фантастика. Это глава III.1 Закона о банкротстве — механизм оспаривания сделок должника. Он появился в 2009 году и с тех пор стал одним из главных инструментов возврата выведенных активов.
- Что можно оспорить?
- На каком основании?
- Кто рискует больше всех?
- И, главное, что делать?
Читайте в нашей новой статье ЧИТАТЬ
***
Оставьте заявку на QGroup.one
Позвоните +7 923 733 03 03
Или напишите нашему специалисту в МАКС
***
С точки зрения банкротства, сделки за последние 3 года до принятия заявления судом (вынесения определения о принятии судом заявления о признании должника банкротом) находятся в зоне максимального риска.
Аудит сделок предназначен для того, чтобы вы могли провести «инвентаризацию рисков» до того, как их найдет арбитражный управляющий или налоговая.
Проверьте сейчас:
1. Сделки с неравноценным встречным исполнением (Цена вопроса).
Здесь проверяются сделки, совершенные в течение 1 года до банкротства (или после подачи заявления).
2. Сделки с целью причинения вреда кредиторам (Вывод активов)
Период подозрительности — 3 года до банкротства (или после подачи заявления).
Аффилированность: Был ли покупатель связан с директором или собственником (родственники, друзья, общие компании, бывшие сотрудники) или фактическая аффилированность например как сделка совершенная на условиях отличающихся от правил и обычаев делового оборота?
3. Сделки с предпочтением (Очередность)
Период подозрительности — от 1 до 6 месяцев до банкротства (или после подачи заявления). Проверяется, не «выбрали» ли вы одного кредитора в ущерб другим.
4. Документарный аудит
Самая частая причина субсидиарки — отсутствие документов.
В нашей новой статье - полный чек-лист аудита + таблица уровней риска по категориям сделок + 3 важных совета для первых лиц. ЧИТАТЬ
***
Оставьте заявку на QGroup.one
Позвоните +7 923 733 03 03
Или напишите нашему специалисту в МАКС
Когда компанию признают банкротом, арбитражный управляющий становится её фактическим руководителем. Он не работает в одиночку: вокруг него формируется команда привлечённых специалистов — юристов, оценщиков, организаторов торгов, реестродержателей.
Именно эта команда во многом определяет, сколько денег останется кредиторам, а сколько уйдёт на оплату самой процедуры.
В нашей новой статье разбираемся, когда привлечение специалистов в банкротстве оправдано, когда без них можно обойтись и как распознать ситуацию, когда под видом «необходимых услуг» деньги просто выводятся из конкурсной массы. ЧИТАТЬ
***
Оставьте заявку на QGroup.one
Позвоните +7 923 733 03 03
#бизнесвкризисе
Ранее мы уже писали об опасностях, которые ждут первых лиц компаний при банкротстве.
Сегодня подготовили для вас лонгрид на тему:
Субсидиарная ответственность собственников и директоров: новые риски в 2026 году.
В статье разобрали:
1. Почему топ менеджеры и директора всё чаще отвечают личным имуществом?
2. Что изменилось в судебной практике в 2025 году?
3. Какие действия директора (органов управления) суды считают недобросовестными?
4. Можно ли избежать ответственности, если бизнес уже в кризисе?
5. Какие документы реально защищают ТОПа или директора?
Читать статью в журнале КьюГрупп
***
Оставьте заявку на QGroup.one
Позвоните +7 923 733 03 03
Или напишите нашему специалисту в МАХ
Если финансовое положение вашей компании вызывает тревогу, пройдите по этим пунктам. Это поможет избежать «гражданской казни» — потери личного имущества.
Правило 30 дней: Заметили признаки неплатежеспособности? У вас есть месяц. Не успели — ответите личным кошельком по всем новым долгам.
Кто в зоне риска (КДЛ): Не только директор и учредитель. Это и главбух, и «теневой» бенефициар, и даже родственники, на которых оформляли или выводили активы.
Уголовные риски: «Преднамеренное» (умышленное доведение) и «фиктивное» (банкротство при наличии денег) караются сроком до 6 лет.
Альтернативы есть: Не всегда нужно банкротиться. Внесудебная реструктуризация или мировое соглашение часто выгоднее и безопаснее для репутации.
Главное предостережение: Не пытайтесь «спасать» активы через сомнительные сделки накануне банкротства. В 90% случаев это ведет к оспариванию сделок и субсидиарной ответственности.
Чтобы углубиться в вопрос субсидиарной ответственности собственников и директоров - прочитайте нашу новую статью ЧИТАТЬ
***
Оставьте заявку на QGroup.one
Позвоните +7 923 733 03 03
Или напишите нашему специалисту в МАХ
Чек-лист: 6 признаков того, что ваш контрагент скоро обанкротится
Банкротство контрагента — один из наиболее болезненных рисков для бизнеса. Компании, которые узнают о финансовых проблемах партнёра с запозданием, как правило, оказываются «за реестром»: их требования удовлетворяются в последнюю очередь или не удовлетворяются вовсе.
Те же, кто отслеживает ситуацию проактивно, успевают первыми подать заявление в суд, влиять на выбор арбитражного управляющего и занять сильную позицию в реестре кредиторов.
Читайте об это в нашей новой статье и скачивайте
Чек-лист 6 признаков того, что ваш контрагент скоро обанкротится
ЧИТАТЬ
***
Оставьте заявку на QGroup.one
Позвоните +7 923 733 03 03
Или напишите нашему специалисту в MAX
#бизнесвкризисе #бизнесвбанкротстве
Многие предприниматели до сих пор живут в иллюзии: «ООО — это ограниченная ответственность, я рискую только уставным капиталом в 10 тысяч». В 2026 году это опасный миф. Сегодня банкротство — это не просто закрытие фирмы, а полноценная охота на активы бенефициаров.
Разбираем главные ловушки, в которые попадают «первые лица».
1. Ловушка «Лишнего месяца»
Закон дает директору ровно 30 дней на подачу заявления о банкротстве с момента, как компания стала неплатежеспособной.
В чем риск: Если вы «тянули время» в надежде на чудо и за этот период набрали новых долгов (налоги, поставки), вы будете отвечать по ним лично.
Кейс: Директор ООО «МеталлТехСервисПром» ждал контракта 5 месяцев. Контракт не пришел, а долги выросли на 40 млн. Суд решил: директор должен был сдаться в марте. Итог — субсидиарка на все 40 млн.
2. Кассовый разрыв или финал?
Важно отличать временную нехватку денег от системного краха.
Кассовый разрыв: Денег нет сегодня, но они точно будут через две недели (заказчик принял акт выполненных работ и оплатил, поступили деньги от взыскания дебиторки).
Неплатежеспособность: Вы понимаете, что денег на счетах нет, активов меньше, чем долгов, и завтра ситуация не изменится. Это точка невозврата.
3. Субсидиарная ответственность — долг, который «не списывается»
Это главный кошмар. Если вы выводили активы, «рисовали» отчетность, не взыскивали дебиторскую задолженность, потому что не оформляли или потеряли первичку — долги компании перевесят на вас.
Важно: Субсидиарный долг не списывается через личное банкротство, и в некоторых случаях распространяется на наследников.
4. Ошибка «Спрятать концы»
Попытка переписать завод на тещу или продать оборудование «своей» фирме за копейки перед банкротством — это подарок для арбитражного управляющего. Такие сделки оспариваются за последние 3 года «на раз-два», а для суда это прямое доказательство ваших недобросовестных действий и как следствие субсидиарной ответственности.
Наша рекомендация: Прежде чем делать первый шаг в сторону суда, проведите «предбанкротный аудит». Проверьте все сделки за 3 года и восстановите документацию. Иногда лучше договориться о мировом соглашении, чем входить в процедуру банкротства, в ситуации, когда «враждебный» кредитор выберет своего управляющего.
Оставьте заявку на QGroup.one
Позвоните +7 923 733 03 03
Или напишите нашему специалисту
*Все персонажи и компании являются выдуманными для примера. Мы не разглашаем конфиденциальные сведения и не распространяем информацию о клиентах.
#бизнесвкризисе
А вот еще два очень показательных примера.
Компания 1 - производитель строительных материалов. В последние годы компания столкнулась со следующими проблемами:
- Высокая долговая нагрузка из-за большого объема кредитов и лизинговых платежей
- Постоянные требования налоговой службы об уплате недоимок
- Снижение объемов продаж и рентабельности бизнеса
Компания 2 - производитель металлопроката столкнулась ровно с теми же проблемами.
Руководство обеих компаний понимают, что предприятие находятся в предкризисном состоянии и в перспективе может столкнуться с процедурой банкротства.
Руководитель компании 1 решает разобраться с кризисом самостоятельно, перекредитуется, ведет переговоры с налоговой и банками, пытается получить отсрочки, но заявление о банкротсве все равно оказывается в арбитражном суде.
В его ситуации банкротство инициировал банк, ведь банкам не требуется решение суда о взыскании долга, они могут подать заявление о банкротстве в силу самого факта наличия задолженности, просроченной более 3 месяцев. И такой руководитель столкнулся со следующими последствиями:
- Субсидиарная отвественность руководителя
- Потеря имущества компании
- Потеря личного имущества
- Оспаривание сделок с членами семьи
Кризис перерос в катастрофу.
Руководитель компании 2 оказался более дальновидным, привлек команду профессионалов и провел упреждающий аудит, в ракмках которого:
- Провели комплексный анализ финансового состояния и выявили ключевые риски
- Разработали антикризисную программу по оптимизации затрат, реструктуризации долгов и восстановлению платежеспособности
- Наладили эффективное взаимодействие с кредиторами, налоговыми органами и другими контрагентами
- Инициировали процедуру банкротства самостоятельно, на ранней стадии, и задали ей правильный вектор, чтобы минимизировать потери.
Ему в итоге все равно пришлось инициировать процедуру банкротства, но сделал он это осознанно, с привлечением команды профессионалов и пониманием специфики ведения процедур банкротства. Как итог в процедуре внешнего управление он восстановил платежеспособность комапнии, расчитался с кредиторами и сохранил ликивидное имущество предприятия и личную собственность. Из процедуры банкротсва он вышел без долгов и сможет работать дальше.
В нашей практике мы регулярно встречаем компании, руководители которых питают иллюзию о том, что "вытянут" кризисную ситуацию собственными силами. Зачастую такие предприятия все равно сваливаются в банкротство, но уже на той стадии, когда приходится разбираться с последствиями.
Эти два сценария в нашей практике показательны и, к сожалению, негативный встречается гораздо чаще. Если ощущаете приближающийся кризис - перестрахуйтесь и не пускайте дела на самотек.
Вы всегда можете обсудить вашу ситуацию со мной на персональной консультации.
Оставьте заявку на QGroup.one
Позвоните +7 923 733 03 03
Или напишите нашему специалисту
*Все персонажи и компании являются выдуманными для примера. Мы не разглашаем конфиденциальные сведения и не распространяем информацию о клиентах.
#бизнесвкризисе #бизнесвбанкротстве
54,4% дел о банкротстве в 2025 году закончились субсидиарной ответственностью директоров и собственников. Это уже не редкость — это новая норма.
Три разъяснения Верховного Суда за прошлый год окончательно изменили правила игры. Корпоративная вуаль больше не спасает. «Я не знал» — больше не аргумент. А «забросить» компанию с долгами теперь опаснее, чем провести её через банкротство.
В новой статье разобрали, что именно изменилось в 2026 году, какие действия директора суды считают «красными флагами» и — самое главное — что конкретно можно сделать уже сейчас, чтобы не отвечать личным имуществом за проблемы бизнеса.
Внутри — живые примеры, две рабочие стратегии защиты и чек-лист документов, которые реально работают в суде.
Читать полностью →
Иногда владелец или руководитель бизнеса сталкивается с банкротной ситуацией, не будучи вовлечен в банкротный процесс лично. В каких ситуациях это происходит?
Рассмотрим пример. Компания "Снабжендинг" долгое время сотрудничала с "Металлин Плюс" в качестве поставщика. Когда "Металлин Плюс" объявил о банкротстве, у "Снабжендинг" должны возникнуть справедливые опасения:
- Возможны ли претензии конкурсного управляющего по ранее заключенным сделкам?
- Как избежать рисков признания сделок недействительными?
- Успеет ли "Снабжендинг" вовремя заявить свои требования и взыскать долги?
- Какие налоговые риски могут возникнуть в случае продолжения деловых отношений с должником?
Важно знать, что Закон о банкротстве распространяется не только на компании, которые уже находятся в процедуре банкротства, но и на компании, которые сотрудничали последние три года или продолжают работать с предприятием - должником.
Здесь важно действовать быстро, чтобы не понести крупные убытки. Оставить все на самотек - большая ошибка.
Что делать руководству компании "Снабжендинг":
- Провести анализ всех сделок с "Металлин Плюс" на предмет возможного оспаривания
- Качественно проанализировать документы по сделке
- Обязательно принимать участие в судебных разбирательствах об оспаривании сделки
- Не пропустить срок для заявления требований в суд
Если вы узнаете об этой неприятной ситуации слишком поздно, вернуть деньги уже не получится.
Быстрый и глубокий анализ, защита сделок, своевременная подача требований - это наша работа. Если не сделать эту работу - велика вероятность, что сделка будет оспорена или требование не будет включено в реестр требований кредиторов.
Вы всегда можете обсудить вашу ситуацию со мной на персональной консультаци. Для этого оставьте заявку на QGroup.one
*Мы храним юридическую тайну и никогда не распространяем информацию о клиентах. Все персонажи и компании являются выдуманными для примера.
Пост для руководителей и владельцев бизнеса
Банкротство - непростой и неоднозначный процесс, но он не должен восприниматься как безнадежная ситуация. Почему это важно понимать?
Возьмем в качестве примера компанию "Металлин Плюс" - производителя металлоконструкций. Из-за падения спроса на фоне экономического кризиса, компания накопила большие долги перед поставщиками, банками и налоговой службой. В итоге, "Металлин Плюс" оказался в процедуре банкротства.
Генеральный директор и владелец компании Андрей Иванов переживает этот период, как личную катастрофу. Он опасается, что процедура банкротства приведет к потере бизнеса, который он строил более 15 лет, но что более важно Андрей переживает о том, что будет с его личным имуществом.
Андрея можно понять, потому что одномоментно на него обрушился шквал различных проблем, и в такой ситуации сложно определиться с чего начать и на что прежде всего сделать упор.
Если он не будет активно и добросовестно участвовать в процедуре банкротства - то велика вероятность, что его привлекут к субсидиарной ответственности и его имущество (доли в других бизнесах, вклады, дома, крипта) будет распродано на торгах.
Если вы узнали себя в этом портрете - знайте, ваша ситуация не безнадежна. Но главное, чего вы не должны делать - это опускать руки. Иначе вы потеряете не только бизнес, но и личное имущество.
Вы всегда можете обсудить вашу ситуацию со мной на персональной консультаци. Для этого оставьте заявку на QGroup.one
*Мы храним юридическую тайну и никогда не распространяем информацию о клиентах. Все персонажи и компании являются выдуманными для примера.
Создала этот канал, чтобы простым языком рассказывать вам о юридических тонкостях и сложностях, с которыми сталкивается бизнес, в условиях финансового кризиса или если компания оказалась в процедуре банкротства.
Этот канал для:
1. Руководителей и владельцев компаний, переживающих финансовые трудности #бизнесвкризисе
2. Руководителей и владельцев бизнеса оказавшегося в процедуре банкротства
3. Руководителей и владельцев компаний, которые сотрудничают или сотрудничали с партнерами-банкротами, #контрагентбанкрота
4. Юристов, арбитражных управляющих и всех небезразличных к институту банкротства людей
Если вы узнали себя в одном из этих четырех портретов - этот канал для вас. В канале мы будем проводить #разборситуации в которой вы можете узнать себя или ваше предприятие.
Также здесь мы отвечаем на ваши вопросы, освещаем юридические кейсы, разбираем кризисные ситуации в бизнесе.
Если вы или ваша компания оказалась в сложной ситуации, такой как:
- Непосильная кредитная и налоговая нагрузка
- Кассовый разрыв
- Задолженность перед кредиторами
- С вашей компанией оспаривают сделку
- Вас привлекают к субсидиарной ответственности
Мы предложим рекомендации для выхода из сложного положения с наименьшими потерями.
У вас есть вопросы? Получите персональную, оставьте заявку на QGroup.one
