Заказы есть. А деньги?
Условный пример: на счёте 80 000 ₽. В пятницу нужно выплатить 120 000 ₽. Покупатель переведёт 150 000 ₽ во вторник. До пятницы не хватает 40 000 ₽, хотя ожидаемое поступление больше предстоящей выплаты.
В этом примере важны даты. Заказ, выставленный счёт и деньги, которые уже можно потратить, не одно и то же.
Чтобы увидеть такую ситуацию заранее, можно разложить ближайшие поступления и выплаты по календарю:
• какой остаток доступен сейчас;
• какие выплаты предстоят и в какие дни;
• когда ожидаются оплаты покупателей;
• каким станет остаток, если оплата задержится.
Это основа планирования денежного потока, описанная в учебном материале FDIC для малого бизнеса: https://www.fdic.gov/consumer-resource-center/mssb-m10-pg.pdf
Такой календарь не создаёт деньги, но помогает увидеть срок и размер нехватки до наступления платежа. Решение уже зависит от конкретного бизнеса и договорённостей с контрагентами.
Как вы отслеживаете ближайшие оплаты: в таблице, учётной программе или пока держите даты в голове?
