Золото продолжает расти как на дрожжах. В рублях стоимость перепрыгнула за 10 000 руб., а в долларах приблизилась к рекордным 4 000$:
• 10 369 руб. за грамм (+26,7% за год).
• 3 982 $ за унцию (+50% за год).
🧐 Зачем нужно золото?
Я сторонник портфельной теории и держу золото для устойчивости портфелей. Ну а в последние годы драгметалл знатно растет, являясь одним из самых доходных активов.
Проблема для инвестора — как купить золото? Во всех странах мира очень непросто приобрести физическое золото: возникают проблемы с хранением, налогами, спредами и продажей. Выход — инвестировать через производные инструменты.
Ранее я разбирал все из них: смотрите по хештегу внизу поста. Нужно ли обновить? Напишите в комментах?
Сегодня хотел бы обновить информацию по биржевым фондам. Благо в последние годы их появилось много. Есть конкуренция, поэтому есть из чего выбраться, опираясь комиссии фонда и то, насколько точно он следует за котировками золота.
👉 Плюсы биржевых фондов:
• Нет проблем с физическим хранением золота.
• Обращаются на бирже, то есть можно купить через любого брокера.
• Комиссии ниже, чем у ПИФов.
• Нет инфраструктурных рисков: золото хранится в России.
👉 Минусы:
• Не физическое золото.
• Комиссии выше, чем у американских ETF.
👉 Налоги
• НДФЛ как у обычных ценных бумаг: 13% с разницы между стоимостью покупки и продажи. Включая курсовую переоценку, если цена акции в долларах.
•Трехлетняя льгота: при владении более 3 лет нет НДФЛ.
👉 Самые важные показатели:
• Доходность фонда, то есть насколько он отличается от котировок золота.
• Расходы на управление, то есть сколько откусит от капитала инвестора.
👉 Вот пять фондов (БПИФ), которые инвестируют в золото:
1️⃣ «Золото. Биржевой» УК «ВИМ Инвестиции» (GOLD)
• ISIN: RU000A101NZ2
• Доходность за год: 26,8%
• Расходы фонда: 0,66%
• Стоимость чистых активов (СЧА): 15,7 млдр. руб.
• Цена за 1 лот: 2,6 руб.
2️⃣ «Доступное золото» УК «Первая» (SBGD)
• ISIN: RU000A105385
• Доходность за год: 28,83%
• Расходы фонда: 1,3%
• СЧА: 4,6 млдр. руб.
• Цена за 1 лот: 30,77 руб.
3️⃣ «Золото Альфа-Капитал» (AKGD)
• ISIN: RU000A1045N8
• Доходность за год: 26,1%
• Расходы фонда: 1,5%
• СЧА: 13,3 млрд.р
• Цена за 1 лот: 233 руб.
4️⃣ «Золото» УК «Т-капитал» (TGLD)
• ISIN: RU000A101X50
• Доходность за год: 25,32%
• Расходы фонда: 2,285%
• СЧА: 10,8 млдр. руб.
• Цена за 1 лот: 12,92 руб.
5️⃣ «БКС Золото» (BCSG)
• ISIN: RU000A10BHQ7
• Доходность за год: фонд запущен в мае 2025.
• Расходы фонда: 1,03%
• СЧА: 181 млн. руб.
• Цена за 1 лот: 12,41 ₽
Делаем вывод:
Наиболее точно котировкам золота следуют фонды GOLD и SBGD. Самые низкие комиссии у GOLD.
❓ Инвестируете в золото? Какими инструментами пользуетесь?