Существует три основных законных основания, по которым банк может отказать клиенту в выдаче денег со счёта или вклада.
Первым основанием является арест банковских счетов. Судебные приставы имеют право накладывать арест на любые счета граждан, включая вклады.
Это означает, что если у человека есть неисполненные долги, и приставы начали взыскивать с него денежные средства, то в течение этого процесса банк не сможет выдать деньги со счёта до тех пор, пока ситуация не будет решена через Федеральную службу судебных приставов.
В такой ситуации банк действует строго по закону и не может сам отказаться от исполнения постановления суда, поскольку нарушение законодательства автоматически повлечет за собой ответственность.
Второе основание связано с неподтвержденным документом, а именно — попыткой снять деньги по недействительному паспорту. Для граждан России важно своевременно менять паспорт, когда наступает возрастные рубежи — 20 и 45 лет и обновить данные, посетив банк.
Если этого не сделать, паспорт считается недействительным, и в результате банк не сможет выдать деньги по такому документу. Как только человек получает новый паспорт, банк обязан выдать ему наличные или перевести средства.
Третье основание связано с подозрениями в отмывании денег. Согласно закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», финансовая организация имеет право отказать в выдаче денег, если есть подозрение, что средства были получены нелегальным путем. Особенно это касается сумм более 600 тысяч рублей.