Как и обещал делюсь стратегией, которой пользуюсь на практике.
Кратко: суть стратегии • Делю капитал на 4 равные части. • Покупаю по ступеням на просадках (четыре уровня). • На росте ребалансирую — снимаю часть прибыли и возвращаю распределение к целевому. ▎Как настроить 4‑ступенчатую систему (шаблон) 1. Разделите позицию на 4 равные доли (25% каждая). 2. Задайте уровни входа: – Уровень 1 — текущая цена или небольшая просадка (например, −3…−5%). – Уровень 2 — более глубокая просадка (−7…−10%). – Уровень 3 — значительная просадка (−15…−25%). – Уровень 4 — паника/краш (−30%+ или сильная поддержка на графике). 3. На каждом уровне покупаете одну долю. Если цена не дошла до следующего уровня — часть капитала остаётся резервом. ▎Правила ребалансировки на росте • Следите за отклонением от целевого распределения (например, BTC вырос — его доля в портфеле превысила план на 10–20%). • При достижении порога продаёте часть (не обязательно всю одну ступень), чтобы вернуть доли к целевым. • Часть средств можно переводить в стабильные активы или реинвестировать в другие позиции. ▎Преимущества метода • Контролирует эмоции: не «все в один момент», а дисциплина. • Позволяет усредниться на падениях, используя резерв. • Ребалансировка фиксирует прибыль и снижает риск перекосов портфеля. ▎Важные оговорки и риск‑менеджмент • Никогда не усредняйтесь бесконечно: заранее определите максимальную сумму/процент, который готовы вложить. • Учитывайте комиссии и проскальзывание. • Не путайте усреднение с попыткой «поймать дно». Дни и ночи — не гарантия разворота. • Подумайте о тайм‑горизонте: спот — это держать месяцы/годы, не секунды. ▎Пример (для понимания) • BTC = 50 000 USD, капитал = 4 000 USD → 4 части по 1 000 USD. • Покупаю: 50k (1), 47.5k (2), 45k (3), 40k (4). • BTC растёт до 60k → доля BTC выросла, продаю часть, чтобы вернуть распределение и зафиксировать прибыль. Волатильность — источник возможностей, но нужна система. Простая 4‑ступенчатая схема + дисциплинированная ребалансировка даёт контроль над эмоциями и риском. Сохрани этот пост чтобы не забыть.