Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация. Пост — для обмена опытом и обсуждения.
Начнем, вот базовый каркас который описал ИИ:
1️⃣Акции (40–50%)
Дают рост капитала, но и риски выше. Логично сочетать «голубые фишки» с защитными отраслями.
➡Финансовый сектор: Сбербанк, ВТБ (устойчивые прибыли, дивиденды).
➡Сырьё и энергетика: Лукойл, Новатэк, Роснефть (дивиденды + экспортный потенциал).
➡Золото и металлы: Полюс, Норильский никель (хедж против кризиса и девальвации).
➡Розница/IT: X5, Магнит, Yandex (рост внутреннего спроса, цифровизация).
Доля акций: 40–50%. Подбор по риску: чем выше терпимость — тем больше доля акций роста (IT/ритейл).
2️⃣Облигации (30–40%)
Это «якорь» портфеля — дают стабильный доход и снижают волатильность.
➡ОФЗ (госдолг): 15–20% — надёжно, доходность сейчас 12–14% годовых.
➡Корпоративные облигации крупных компаний: 10–15% (Газпром, РЖД, Лукойл).
➡Еврооблигации дружественных стран (если доступны): до 5% для валютной диверсификации.
Доля облигаций: 30–40%, в зависимости от уровня риска.
3️⃣Золото и сырьевые ETF (10–15%)
➡Физическое золото или ETF на золото (gldrub_tom ; TGLD): 7–10%.
Другие сырьевые ETF (палладий, платина, нефть): 3–5% для дополнительной диверсификации.
Золото — классическая страховка на случай кризисов, санкций, девальвации рубля.
4️⃣Валютная подушка (10%)
➡Доллар/юань/дирхам — через счета или валютные облигации.
Цель — снизить зависимость от рубля.
Пример распределения (сбалансированный вариант)
Акции: 45% (Сбер 10%, Лукойл 10%, Новатэк 8%, Полюс 7%, X5/Магнит 5%, Яндекс 5%)
Облигации: 35% (ОФЗ 20%, корп. облигации 15%)
Золото/ETF: 10%
Валюта/кэш: 10%
Ребалансировка
Проверять портфель раз в полгода.
Если какой-то актив сильно вырос (>20% портфеля) — зафиксировать часть прибыли и перераспределить.
При снижении ставок через 1–2 года — можно будет увеличить долю акций, сократив облигации.
Если пост был интересен ставьте 👍
Что вы думаете о таком портфеле? Пишите в комментариях
Мой телеграмм: https://t.me/TrumpDiary
