Раньше банки могли в любой момент заблокировать любому своему клиенту карту, счет, вклад, личный кабинет и сотрудникам достаточно было сослаться на закон № 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). То есть причиной блокировки могло послужить все что угодно: перевод, покупка, оплата... причем зачастую сумма была не важна: банковской системе могло "показаться" сомнительной проведенная операция - и клиента блокируют.
Теперь такое не прокатит. С сентября 2025 года банки обязаны (видимо по просьбе клиента) предоставить полную информацию о причине блокировке. Сказать теперь "Согласно закону 115 фЗ" теперь мало. Надо указать, что именно вызвало подозрение. Например, необычное время покупки или перевода. Или более крупная сумма. Или необычное место покупки.
Например, у меня у мамы заблокировали личный кабинет за покупку кошачьего корма (пару пакетиков). Пришли разбираться в банк, выяснилось: компьютерной системе показалось странным, что мама закупилась в непривычном для нее магазине (она просто по пути зашла в него). Бред?? Да, бред. Но теперь клиенты могут потрепать нервы сотрудникам банка, отговорка "Согласно закону 115" не прокатит.
Если и у вас возникнет подобная ситуация - требуйте полной расшифровки. Как говориться: будем бороться с мошенниками и с банками их же методами. :-)