Попробуем определиться с соотношением акций и облигаций в портфеле. Как выбрать правильные пропорции? Чтобы понять свой приблизительный риск-профиль, можно пройти различные тесты. Давайте сделаем это прямо сейчас.
За основу возьмем тест компании Vanguard. Всего будет 11 вопросов. Пройдя такой тест, вы получите старт, от которого можно отталкиваться при составлении портфеля. Конечно, его результат не гарантирует, что вам подойдет именно такой портфель.
Вопросы имеют несколько вариантов ответов. У каждого варианта указано количество баллов. Все баллы нужно сложить, чтобы узнать свой результат. Важное уточнение: здесь нет правильных вариантов ответа. Выбирайте те варианты, которые вам ближе. Количество баллов не имеет значения.
1. Через какое время вы начнёте выводить деньги из портфеля?
- менее года (0)
- 1-2 года (1)
- 3-5 лет (4)
- 6-10 лет (7)
- 11-15 лет (12)
- более 15 лет (17)
2. Когда вы будете выводить деньги из портфеля, вы планируете тратить их в течение...
- 2 года и менее (0)
- 3-5 лет (1)
- 6-10 лет (3)
- 11-15 лет (5)
- более 15 лет (8)
3. Долгосрочные инвестиции для меня это...
- 1-2 года (0)
- 3-4 года (1)
- 5-6 лет (3)
- 7-8 лет (5)
- более 8 лет (7)
4. Ваши акции за 3 месяца упали на 31%. Что вы будете делать?
- продам остатки (1)
- продам часть (3)
- оставлю как есть (5)
- докуплю (6)
5. Вы в основном предпочитаете инвестиции без сильных взлётов и падений и согласны на меньшую доходность?
- совершенно не согласен (6)
- не согласен (5)
- частично согласен (3)
- согласен (1)
- полностью согласен (0)
6. Когда рынки идут вниз, вы склонны продавать акции и переходить в более безопасные активы.
- совершенно не согласен (5)
- не согласен (4)
- частично согласен (3)
- согласен (2)
- полностью согласен (1)
7. Если ваш друг посоветует какую-то инвестиционную возможность, будете ли вы готовы инвестировать после короткого обсуждения?
- совершенно не согласен (5)
- не согласен (4)
- частично согласен (3)
- согласен (2)
- полностью согласен (1)
8. Даже безопасные активы иногда падают. За два месяца ваши облигации упали на 4 %. Как вы поступите?
- продам остатки (1)
- продам часть (3)
- оставлю как есть (5)
- докуплю (6)
9. Вы хотите инвестировать 10 000 долларов. У вас есть 3 возможных портфеля. На изображении выше указана потенциальная прибыль и потенциальный убыток за год по каждому из них. В какой из них вы бы инвестировали?
- А (1)
- В (3)
- С (5)
10. На сколько стабильны ваши настоящие и будущие источники дохода? Зарплаты, пенсии и так далее.
- очень нестабильны (1)
- нестабильны (2)
- немного нестабильны (3)
- стабильны (4)
- очень стабильны (5)
11. На сколько хорошо вы разбираетесь в акциях и облигациях?
- совсем неопытный (1)
- скорее неопытный (2)
- скорее опытный (3)
- опытный (4)
- очень опытный (5)
