Происхождение капитала российских инвесторов всегда вызывало немало вопросов у зарубежных регуляторов — задолго до введения масштабных ограничений и беспрецедентных санкционных пакетов.
- Однако сейчас ситуация выходит на принципиально новый уровень.
Особенно остро это ощущается в процессах по разблокировке активов: измученные проверками инвесторы, дойдя после множества итераций до предфинальной стадии, внезапно сталкиваются с новой волной уточняющих запросов.
Впервые о том, что OFAC начало детально интересоваться источниками происхождения средств, мы написали еще в середине '25 года. К началу же '26 года в коммуникации с инспекторами этот вопрос стал новой нормой.
📄 В апреле '26 года наш разбор изменений шокировал и разочаровал многих участников рынка. Ситуацией тут же воспользовались недобросовестные консультанты: они начали активно продавать платные звонки и экспресс-консультации, которые не имеют никакого value.
«Детали»
Мы убеждены, что проверка происхождения замороженного капитала — это стандартная процедура, которая должна оставаться в рамках объективного контроля надзорных органов.
Действиями регулятора движет крайняя осторожность: стремясь полностью исключить риск выдачи лицензии лицам под санкциями, ведомство непрерывно ужесточает compliance.
➡️Как следствие, требования к заявителям постоянно пересматриваются, а подтверждение легальности капитала стало важным аспектом.
Стоит признать, что логика в действиях регулятора есть.
Ситуация, когда заявитель владеет заблокированными активами на несколько миллионов долларов, но не может предоставить ни одного документа, подтверждающего доходы, а по описанию является, например, кондитером, объективно вызывает подозрения😏.
Подобные кейсы сразу бросаются в глаза и требуют детального анализа, и, к сожалению, этот пример далеко не редкий.
💼 По нашим оценкам, инвесторы с портфелем до $100–150 тыс. изначально не должны были попадать под жесткий compliance. Однако в текущих реалиях мы стали проявлять предельную осторожность даже в тех случаях, когда объем заблокированных активов значительно ниже этой суммы, и теперь подготавливаем всё необходимое заранее.
👉 Суть проверки происхождения капитала строится на одном главном принципе: регулятор должен четко понимать всю цепочку движения денег — от момента их легального получения до покупки заблокированных активов.
Требуется 💯подтверждение того, что эти средства никак не связаны с подсанкционными лицами, секторами экономики, государственным бюджетом РФ и тем более с предприятиями ВПК.
- К сожалению, многие инвесторы, напуганные негативным информационным фоном и советами псевдоэкспертов из TikTok, начинают паниковать и заведомо опускать руки, даже не попытавшись разобраться в ситуации.
Если Ваша деятельность полностью прозрачна и на руках есть документы, подтверждающие источник доходов — будь то заработная плата, наследство, продажа недвижимости или других активов, — то поводов для беспокойства нет.
«SoF»
Наша команда разработала структурный шаблон-форму, которая позволит инвесторам сэкономить тысячи долларов. Данный шаблон неоднократно применялся на практике и успешно одобрялся регулятором.
📄 SoF
CASE ID
/ если OFAC еще не присвоил вашему делу ID, укажите Pending
SANCTION PROGRAMS
/если активы были заблокированы в результате санкций SPBE, укажите EO14024 or EO13662
BUSINESS ACTIVITY / ROLE
/ если не трудоустроены, укажите Unemployed
LEI
/ если не знаете ID org , поставьте (-)
LINKEDIN PROFILE
/ выполняет функцию CV.
/ Не нужно отправлять CV doc регулятору
INCOME CONFIRMATION
/ если не сохранились документы, подтверждающие источники доходов, поставьте (-)
BLOCKED PS
/ таблица с заблокированными активами.
/ обратите внимание: это должен быть отдельный структурированный документ, а не выписка от брокера.
Note
/ свободная графа для внесения дополнительных пояснений
🧳Информация в каждом Exhibit должна быть достоверной, точной, структурированной и изложенной исключительно по существу.
#Ep96 #SoF #OFAC
—
Автор: Виктор Кох