Почти все, и я не исключение, приходят на фондовый рынок и решают «вложиться» для ….
"Инвестор» на самом старте совершает главную ошибку - не верно определяет причину его визита на биржу.
Многие думают, вот есть у меня определенная сумма денег, сейчас куплю какой-то набор бумаг и буду получать ежемесячно гешефты купонами или дивидендами.
Но сумма так мала, что это не мотивирует и человек рано или поздно уходит.
Если задача формировать капитал в долгую, то есть вы будете вносить денежку на счет регулярно долгие годы - это инвестирование на будущее - это один набор инструментов и одна модель поведения.
Очень скучная модель, без пачек денег здесь и сейчас.
Если же вы пришли с котлетой денег (торговый центр, например, продали или квартиру бабушки на Патриках) и нужно деньги пристроить под какой-то процент и эти деньги тебя должны корить уже завтра - это совершенно другой набор инструментов.
В первом случае тебе нужно наращивать капитал, ты не изымаешь купоны и дивы, а реинвестируешь их. Активы должны давать доходность сильно выше инфляции после вычета налогов. Твоими спутниками будут спекулятивные покупки под идею роста бумаги.
Капитал должен расти к какой-то дате или до какой-то суммы.
Когда же капитал уже есть, тебе не нужен риск, но и инфляцию ты бы хотел переиграть. Тут набор бумаг будет совершенно другим.
Общался недавно с человеком, капитал которого на бирже 300+ млн. рублей. 10% у него выделены на лудоманию (баловство с ВДО), а 90% бумаг лежит в надежных облигациях: преобладают валютные и корпоративные бонды, ОФЗ около 10% - в основном флоатеры (неожиданно, да)?
Занимаются ли такие люди спекуляциями - практически нет, если только в 10% лудоманской доле, чтобы успокоить свое ФОМО.
Перекладывают ли такие люди бумаги - да, но редко и только в аналогичную надежность. Они живут с купонов и риски им не нужны.
Еще из разговора я понял, что вариантом их выбора являются фонды облигаций и акций. Потому что 100% диверсификация, полное устранение эмоций и 100% отстраненность от процесса инвестирования.
Мой оппонент также рассматривает перелив части денег в фонды, но пока его все устраивает.
Подведем итог: большинство новичков на бирже - это накопители капитала и не нужно им писать про облигации с доходностью 13-14% годовых, не так велик их капитал чтобы зарабатывать копейки опасаясь потери своих «активов». Там и активом то пока нет особо.
Те же у кого все состоялось и миллионы уже есть на счету выбирают корпораты А и выше, желательно с госучастием, фонды и ОФЗ.
Вопрос присутствия акций в портфеле полностью опустим.
В этом контексте посмотрите что вам советуют всякие гуру со 100 тысячами в своем «портфеле».
Если они топят за ОФЗ, фиксы грейда АА и выше + фонды - отпишитесь, человек не понимает что он делает. Не чем ему пока рисковать! Стратегия с такой суммой должна быть более агрессивной.
Вы к какой категории инвесторов относитесь?
🚀 у меня уже есть капитал
👍 только формирую капитал
👎 пока не думал о создании капитала