#fincen — посты и обсуждения

Если у вас есть компания в Штатах, вам нужно знать эту аббревиатуру. Разбираем суть за 1 минуту 👇

Что это?
BOI (Beneficial Ownership Information) — отчёт в FinCEN (финразведка Минфина США) о реальных бенефициарах. Раскрывать нужно физлиц с долей от 25% или тех, кто имеет существенный контроль над бизнесом.

Зачем ввели?
По закону CTA (действует с 2024 года) США решили зачистить рынок от компаний-«пустышек», офшоров и серых схем.

Что и как сдавать?
Паспорт, адрес и дату рождения бенефициара + базовые данные компании.
Важно: отчётность не ежегодная. Сдаёте один раз + обновления в течение 30 дней, если у владельца сменился паспорт или адрес.

Цена молчания:
• Гражданский штраф: $500 за каждый день просрочки.
• Уголовка: до $10 000 штрафа и 2 года тюрьмы за умышленное сокрытие.

Важный апдейт 2025 года:
🇺🇸 Американские LLC и корпорации (даже со 100% иностранным участием) — освобождены от сдачи.
Иностранные компании, вставшие на учёт для ведения бизнеса в штатах — обязаны сдавать.

⚠️ Помните: послабления от FinCEN не отменяют жёсткие KYC-проверки банков и санкционный комплаенс (OFAC). Они по-прежнему будут требовать раскрытия бенефициаров.

#США #БизнесВСША #LLC #FinCEN #Налоги #Комплаенс #BOI #ВЭД