Ta_Tiana
Вот несколько интересных фактов из мира инвестиций, которые иллюстрируют парадоксы, историю и психологию рынков:
1. Исторические курьезы
· Первая в мире биржа возникла не для акций, а для торговли… овощами и селедкой! В XVI веке в Брюгге (Бельгия) купцы собирались на площади у дома семьи Van der Burse. От их фамилии и пошло слово «биржа». А первая официальная фондовая биржа открылась в Амстердаме в 1602 году для торговли акциями Голландской Ост-Индской компании.
· Первая в истории «торговля по слухам» и пузырь. В 1630-х годах в Голландии бушевала «тюльпановая лихорадка». Луковицы редких тюльпанов стали объектом спекуляций, их цена доходила до стоимости роскошного дома. А когда пузырь лопнул, многие разорились. Это считается первым документально зафиксированным финансовым пузырём.
2. Парадоксы и неочевидные закономерности
· Парадокс выживших. Мы часто слышим: «Индекс S&P 500 за 100 лет принес X% годовых». Но это средняя температура по больнице! В расчетах учитываются только компании, которые «выжили». Множество фирм, которые обанкротились и выбыли из индекса, просто «не участвуют» в этой статистике, завышая реальную картину успеха.
· Эффект «победителя и проигравшего».
· Победитель: Если бы вы инвестировали $1000 в акции Apple на момент ее IPO в 1980 году и ни разу не продавали, к 2024 году ваш портфель стоил бы **более $6 миллионов** (без учета дивидендов и сплитов).
· Проигравший: В 2007 году, на пике популярности, акции компании BlackBerry торговались выше $140. К 2024 году их цена — менее $3. Компания практически ушла с потребительского рынка.
· Время в рынке важнее тайминга рынка. Исследования Vanguard показывают: если вы пропустите всего 10 лучших торговых дней на рынке за 20 лет, ваша общая доходность может упасть вдвое. Поскольку предсказать эти дни заранее невозможно, стратегия «купи и держи» часто оказывается выигрышной.
3. Психология и поведенческие ловушки
· Боль от потерь психологически сильнее радости от прибыли. С точки зрения нейрофизиологии, потеря $1000 вызывает эмоциональную реакцию примерно в 2-2.5 раза сильнее, чем радость от приобретения той же суммы. Это заставляет инвесторов продавать активы при падении (избегая боли) и покупать на пике эйфории.
· Эффект дивидендной иллюзии. Многие инвесторы считают дивиденды «бесплатными деньгами». На самом деле, после выплаты дивидендов цена акции сразу снижается на размер выплаты. Реальная выгода — не в самом факте выплаты, а в том, что сильные компании могут со временем не только выплачивать дивиденды, но и снова наращивать цену акции.
· Феномен «модных» акций (Meme Stocks). В 2021 году сообщество на Reddit (r/wallstreetbets) скоординировало покупку акций убыточной компании GameStop, чтобы «наказать» хедж-фонды, играющие на понижение. Цена акций взлетела на 1700% за считанные недели, нанеся фондам многомиллиардные убытки. Это показало силу розничных инвесторов в эпоху социальных сетей и бесплатных брокерских приложений.
Факторы риска и предостережения!
· Драгоценные металлы: Несмотря на рекордный рост, известный инвестор Марк Мобиус предупреждает, что возможное дальнейшее укрепление доллара США может оказать давление на золото. Он рассматривает покупки только при коррекции цен на 20% от текущих уровней.
· Технический анализ по EUR/USD: Отмечается, что пара торгуется ниже скользящей средней EMA50, что указывает на сохранение негативного давления. Рост может быть ограниченным.
· Важные события недели: Эмоции на рынке могут зависеть от выступления Д. Трампа в среду и публикации ключевых данных по инфляции в США (индекс PCE) в четверг.
💎 Краткие выводы для принятия решений
1. Общий тренд: Рынок находится под влиянием сильного доллара США, что задает тон для валютных пар с его участием.
2. Текущая опора: Золото и серебро показывают аномально высокую волатильность и рост, двигаясь против доллара. Однако этот тренд считается хрупким и подверженным коррекции.
3. Локальные возможности: Российский рубль и фондовый рынок демонстрируют потенциал для локального укрепления и роста, зависящего от внутренних факторов и отчетов компаний (например, Сбербанк 20 января).
4. Тактика на день: В условиях праздника в США и выхода важных данных из Китая рекомендуется повышенная осторожность. Краткосрочные торговые идеи следует искать в указанных ценовых зонах для EUR/USD, золота и NASDAQ, но с учетом общих правил управления рисками.
Главное на 19 января 2026 г.
На основе анализа текущей информации по денежному рынку, вот ключевые выводы на понедельник, 19 января 2026 года.
📊 Ключевые аспекты рынка сегодня
· Доминирующий тренд: Сильный фон доллара США, определяющий динамику многих активов.
· Волатильность драгметаллов: Цены на золото и особенно серебро достигли исторических максимумов.
· Ожидания по РФ: Прогнозируется укрепление рубля и восстановление индекса Мосбиржи.
· Торговая активность: Ожидается сниженный объем торгов из-за праздника в США.
· Основные риски: Противоречивые факторы для металлов (рекорды цен vs. риски укрепления доллара).
Форекс и валюты
· EUR/USD: Текущая цена открытия — 1.1624. Вероятность закрытия дня выше этого уровня — 60%. Приоритет — продажи в зоне 1.1676–1.1778 с целью 1.1624, покупки — в зоне 1.1585–1.1493.
· USD/CAD: Ожидается влияние от данных по индексу потребительских цен (CPI) Канады в 13:30 по МСК.
· Российский рубль: Прогнозируется торговля в диапазонах: USD/RUB 76–78, EUR/RUB 88–91, CNY/RUB 10.9–11.2.
Товарный рынок (драгоценные металлы)
· Золото (XAU/USD): Цена открытия — 4671.97. Вероятность роста к закрытию дня — 67%. Зона продаж — 4683.17–4703.54. Цена обновила исторический максимум, достигнув 4697.71 доллара за унцию.
· Серебро: Демонстрирует рекордный рост более чем на 5%, достигнув уровня выше 94 долларов за унцию.
Фондовые индексы
· NASDAQ: Цена открытия — 25213.00. Вероятность закрытия дня выше этого уровня — 73%. Зона покупок — 25171.31–24985.50, зона продаж — 25292.25–25568.25.
· Индекс Мосбиржи: Ожидается восстановление к уровню 2800 пунктов после коррекции.
Я только в этом году пришла к тому, что нужно начать инвестировать. Начинала учиться с 5000 рублей. Погружаясь в мир инвестиций практически с нуля, я сделала ставку на фундамент — «голубые фишки», которые идеально подходят для создания надежной основы инвестиционного портфеля. Они менее волатильны и лучше защищены во время кризисов, чем акции небольших компаний. Многие «голубые фишки» платят стабильные дивиденды, что является источником пассивного дохода. Подводя итоги году, хочу с радостью отметить, что мои «учебные» вложения откликнулись ощутимым результатом: дивидендный поток принес более 150 000 рублей. Это не просто доход, а первый уверенный шаг, доказывающий, что стратегия работает! Для меня это успех и стимул к дальнейшему развитию!
