1. Лайфак для самозанятых Если клиент просит чек, а вы забыли его выдать — не паникуйте. В приложении «Мой налог» можно сформировать чек задним числом в течение 24 часов после оплаты. Но лучше не злоупотреблять: система видит дату операции. 2. Лайфак для ИП на УСН 6% Вы можете уменьшить налог на сумму уплаченных страховых взносов полностью, даже если заплатили их не равномерно, а раз в год одной суммой в декабре. Главное — успеть до подачи декларации. Экономия — до 50 000 ₽ в год. 3. Лайфак для всех, кто продаёт квартиру Если вы владели квартирой меньше 3 лет, но продаёте её и сразу покупаете другую, налог можно не платить при взаимозачёте сумм. Подавайте декларацию с одновременным вычетом на покупку. Только сделки должны быть в одном году. 4. Лайфак для тех, кто платит НДФЛ с зарплаты Вы можете вернуть 13% от расходов на лечение, обучение и покупку квартиры. Для этого не нужно ждать года — можно подать уведомление в бухгалтерию, и с вас перестанут удерживать налог прямо в текущем месяце. Успейте подать до декабря. Немного юмора в ленту: 😂 Анекдот про налоги Приходит налоговый инспектор на стройку. Видит работягу, который таскает кирпичи. — Мужчина, вы платите налоги? — Конечно! — отвечает тот. — Я плачу НДФЛ, взносы, иногда даже транспортный… — А как вы получаете зарплату? — допытывается инспектор. — В конверте, — вздыхает работяга. — Но мы с женой сразу достаём деньги и пересчитываем. Чего они там на налоги насчитали — одному богу известно.

«Вам пришло требование из налоговой? Не паникуйте."

📌Ошибка номер один: слать всё подряд. Никогда не отправляйте документы, которые не запрашивали. Лишняя информация может спровоцировать углублённую проверку.

📌Ошибка номер два: молчать. Если не ответить в срок— штраф (ст. 126 НК РФ от 200 р. за каждый непредставленый документ). Если не успеваете собрать документы в срок — направьте ходатайство о продлении.

📌Ошибка номер три: не сохранять информацию, всегда храните квитанцию об отправке ответа (скан, скриншот, уведомление о вручении).

📌Ошибка номер четыре: Предоставление неполных, нечитаемых или неправильно оформленных документов.

Отправить не все запрошенные документы, с неразборчивыми сканами или пропущенные страницы.

Это гарантированно вызовет новые требования и затянет проверку. Инспектор решит, что вам есть что скрывать.

📌Ошибка номер пять: неправильное понимание сроков.

Если в требовании не указаны конкретные реквизиты документов или период, его можно оспорить. Исполнение заведомо незаконного требования — ваша добровольная помощь налоговой.

📌Ошибка номер шесть: не проверить полномочия подписанта. Бывает, что и налоговая ошибается. Смело можно спорить и не предоставлять документы.

📌 Ошибка номер семь: слепо доверять формулировкам налоговой. Они тоже ошибаются и довольно часто, будьте внимательны. В требовании могут быть указаны не ваши контрагенты, не проверяемый период и так далее.

❌Ошибка 1. Не выдан чек клиенту. Почему опасно: Чек — единственное доказательство легального дохода. Если клиент оплатил переводом на карту, а чека нет — ФНС видит поступление, но не видит налога. Система автоматически блокирует счёт до выяснения. Как правильно: Выдавать чек моментально через приложение «Мой налог». Даже если клиент не просит. ❌ Ошибка 2. Превышение лимита доходов Почему опасно: Лимит для самозанятых — 2,4 млн ₽ в год. Как только вы его превысили, ФНС автоматически снимает вас с режима НПД. Все доходы после превышения облагаются НДФЛ по ставке 13%, а вы об этом можете не знать. Придет штраф + пени. Как правильно: Следить за суммой в приложении «Мой налог». Если приближаетесь к лимиту — заранее переходить на ИП с УСН. ❌ Ошибка 3. Работа с «серыми» юрлицами Почему опасно: Налоговая отслеживает цепочки. Если ваш единственный заказчик — компания, которая не платит налоги или уже под подозрением, вы автоматически попадаете в «рисковую зону». Вас могут вызвать на комиссию или заблокировать счёт. Как правильно: Перед началом работы хотя бы поверхностно проверить контрагента (ИНН, действует ли компания, есть ли долги по налогам). Можете написать мне — я помогу с экспресс-проверкой. ❌ Ошибка 4. Оплата от юрлица без указания «самозанятый» Почему опасно: Юрлицо переводит деньги как «оплата услуг», но в платёжке не указано «Самозанятый / Без НДС». Для банка это выглядит как скрытая зарплата. Банк может заблокировать перевод или запросить документы. Как правильно: Попросить заказчика в назначении платежа писать: «Оплата по договору № от , самозанятый, НДС не облагается». ❌ Ошибка 5. Забыли аннулировать чек при возврате Почему опасно: Клиент вернул товар или отменил услугу, а вы не аннулировали чек. Налог начислен, но реального дохода нет. При проверке это будет выглядеть как завышение доходов, а при возврате денег — как неучтённый расход. Как правильно: В приложении «Мой налог» нажать «Аннулировать чек» в течение суток после возврата. Что делать, если ошибка уже совершена? 1. Не паниковать — большинство ошибок исправимы. 2. Подать уточнённые сведения через приложение. 3. Уплатить налог и пени, если они начислены. 4. Получить квитанцию и сохранить. Если налоговая уже заблокировала счёт или прислала требование — напишите мне. Я помогу составить ответ и снизить штраф. Бонус: как легально экономить на налогах самозанятому? · ✅ Использовать вычет 10 000 ₽ — он даётся один раз при регистрации. · ✅ Не платить налог, если доход меньше 100 ₽ в день — закон позволяет. · ✅ Уменьшать налог на уплаченные страховые взносы (если вы зарегистрированы как ИП и самозанятый одновременно — детали в моём канале). Этот чек-лист — не юридическая консультация, а практическая помощь от эксперта. Если ваша ситуация сложнее, обращайтесь на личную консультацию.

Поделюсь с вами "шапкой" возражений, которые писала в прошлом году.

Итак, "на основании Решения УФНС России по Забайкальскому краю № от 18.06.2024 проведена выездная налоговая проверка по вопросам правильности исчисления и своевременности уплаты (удержания, перечисления) налогов, сборов, страховых взносов за период с 01.01.2021 по 31.12.2023 г. По результатам данной проверки был составлен Акт № от 13.11.2024 (далее – Акт), которым установлена неуплата НДС, налога на прибыль, а также предлагается привлечь к ответственности за совершение налогового правонарушения: - п. 3 статьи 122 НК РФ за неполную уплату НДС, за неполную уплату налога на прибыль за 2021-2023 годы, в результате неправильного исчисления налога в виде штрафа в размере 40% от неуплаченных сумм налога. Всего по Акту налогоплательщику доначислено 77 361 415 рублей. Недоимка указана без учета состояния сальдо единого налогового счета. ООО «Название скрыто» не согласно

с фактами, изложенными в акте проверки, а также с выводами и предложениями Управления, в связи с чем, оценив доводы, в соответствии с п. 6 ст. 100 НК РФ представляет возражения на Акт".

Кстати, решение о проведении проверки может вынести  налоговый орган в любом регионе.

Моё Общество было зарегистрировано во Владивостоке, а проверяло Управление по Забайкальскому краю. Это относительно новая практика и нам это не удалось оспорить даже в суде. Хотя, в качестве аргументов приводили тот факт, что назначив выездную проверку Управление не присутствовало на месте нахождения налогоплательщика. Назначили дополнительные мероприятия налогового контроля, формально привлекли инспекцию по месту нахождения налогоплательщика, те пару раз показались на площадке и всё.

То есть, у налоговой руки развязаны и сейчас очень трудно что-то отыграть.

Но возможно!

Вспомнила свое первое дело, уже после того, как ушла с налоговой. Нужно было написать возражения на акт выездной проверки,сумма доначислений была больше 30 млн.

Помню свои эмоции: мне казалось, что я предала налоговую, раз защищаю бизнес.

Несколько раз порывалась отказаться, так как вот прям не могла никак писать против налоговой.

Но со слезами всё-таки это сделала. Деньги - они нужны всем и если хорошо платят, то глупо отказываться.

Потом, конечно, было легче. А после пятого дела вообще казалось, что я всегда была на стороне бизнеса.

Какая красивая и ужасающая вчера ночью была луна.

Камера до конца не передаёт того, что видел глаз. Это действительно жуткое зрелище.

Вы наверное уже слышали,что с 2027 года ФНС будет автоматически отслеживать переводы физлицам больше 2,4 млн рублей в год?

Есть такое положение об информационном обмене между ФНС и Центробанком.

Сейчас налоговая не может свободно запрашивать доступ к счетам физлиц, есть ограничения. Но с 2027 года их не будет.

Что это значит? Это значит, что если на ваши счета поступает сумма более 2,4 млн в год, которая не подтверждена и нигде не фигурирует (к примеру, этой суммы нет в доходах физлица как замозанятого), то налоговая может доначислить налоги на те суммы, которые посчитает незакоными поступлениями. Разные источники ишут, что под контроль не попадут разовые поступления, безвозмездная помощь или переводы между близкими. Также упоминается, что при выявлении незаконного источника доходов, будут учитывать системность переводов, список контрагентов, суммы... Но, опять же вопросы - какими документами это должно быть урегулировано? С какого момента налоговая может запросить выписку по счетам? Проверять теперь будут всех подряд или как-то выборочно? По списку? Как мы будем доказывать, что суммы законные? Будет ли банк спрашивать наше согласие на разглашение банковской тайны переводом третьим лицам? Близкие родственники - это те, кто по Налоговому Кодексу или по жизни? Что будет считаться незаконным доходом? Сколько налога и по какой ставке нам будут доначислять?

Все неясно и непонятно. В общем, в этой очередной инициативе, ничего хорошего для простых граждан нет. Закручивание гаек полным ходом. Будет полный контроль наших счетов. Все идет к тому, что наличка снова будет в фаворитах. Как думаете, с чем на этот раз они борятся?

А знаете ли вы, что есть такое "правило двух лет" в отношении самозанятых?

То есть, в течение двух лет после увольнения сотрудника с ним нельзя заключать договоры как с самозанятым или ИП. Это приведет к доначислениям налогов.

В статье 6 закона 422-ФЗ прописано, что из налоговой базы исключаются доходы от услуг, оказываемых самозанятым своему бывшему работодателю, если с момента увольнения прошло менее 2 лет.

Придет налоговая, доначислит НДФЛ и страховые взносы и обяжет заплатить. Судебной практики по данному вопросу нет, да и вряд ли в нынешних реалиях полного запрета на все, что-то изменится. Будьте осторожны.

Подписывайтесь, дальше больше полезного контента.

Знаете, хочу поделиться - налоговые консультации, аудит и досудебная защита бизнеса, конечно приносят некоторый доход, но этого явно недостаточно. Уже не хватает, почувствовала ощутимо в последнее время. Около года где-то.

Хочу подработку брать. Только вот не определилась курьером или таксовать.

А что делать? Жизнь сейчас такая, у людей всё меньше денег.

Ещё четыре года назад я только этим и жила и хватало.

В прошлом году уже периодически брала на подработку курсовые и рефераты на заказ. А сейчас и этого недостаточно.

Буду как в том мультике Простоквашино, про ездовых академиков... Только я - курьер налоговый консультант. Да уж, и смех и печалька. И, главное, дальше только хуже становится.

А у всех так? Или падение доходов только я ощущаю?

Привет.

Итак, аудит по этому подходит к концу. Я называю это "криминальный аудит", потому что его цель - выявить и минимизировать налоговые риски. Любой ценой.

Судя по всему, ИП ждёт очень скорая выездная проверка, если они не прикроют откровенно открытые налоговые риски.

Что касается франшизы, то для ИП всё не очень хорошо, так как договор не позволяет заниматься чем-то другим. И срок действия договора довольно большой, а аннулировать - значит выплачивать неустойку.

Раздел бизнеса сейчас задача трудновыполнимая, так как привлечёт внимание не тех, кого надо.

Открытие ООО - это вариант, так как некоторые договоры, заключённые до франшизы, можно перевести туда.

В общем, для ИП составили самый безопасный для него план.

Что интересно, франшиза тоже может быть опасной и договор нужно тщательно читать. Задача франчайзера, чтобы брэнд работал, а задача франчайзи - сделать максимально удобным делом для себя.

Жаль, что очень часто договор подписывают не глядя, доверяя масштабности брэнда (франшизы), а потом ищут способы как не потонуть...

Если франшиза, то только на комфортных условиях, а не на имени брэнда и импульсивности.

Я здесь уже пару месяцев. Сначала просто читала посты и присматривалась. Потом решили и сама начать вести блог.

Но вот анализируя результаты прихожу к выводу, что здесь не заходит контент, который я пишу.

Наверное, эта соцсеть  не для меня и не для темы про налоги.

🤔

Я сейчас заканчиваю разбор дела, в котором один индивидуальный предприниматель состоит в налоговом споре с инспекцией. Суть такая - он хочет разделить бизнес на пять Ип-шек и одно ООО. При этом в схеме присутствует франшиза, договоры простого товарищества и договоры купли-продажи торговых объектов. Очень интересное дело. Хотите знать, чем закончится?

Личная практика сопровождения выездных налоговых проверок показала, что если направлять письма спорным контрагентам, велик шанс часть доначислений убрать в ходе досудебного урегулирования налоговых споров, а ещё часть может уйти в ходе судебного разбирательства.

Ведь переписка - это очень весомое доказательство.

Помогу вам составить такие письма в адрес контрагентов, если у вас началась или вот вот начнётся выездная проверка.

А знаете ли вы, что, если вы выиграли в лотерею, от суммы или стоимости приза нужно заплатить 13% налога.

Если вы выиграли в конкурсе, игре или ещё каком-то мероприятии, которое продвигает какие-то товары или услуги, то налог составляет 35%. Налог нужно платить, если стоимость подарка превышает 4000 рублей. Организаторы конкурсов сами заявляют в налоговую службу, что сделали вам подарок.

Налоговая считает налог с суммы подарка и выставляет счёт на оплату. Подписывайтесь, дальше больше полезного контента.

У меня буквально на прошлой неделе была такая ситуация: клиент не смог явиться на допрос в налоговую, куда его вызывали в качестве свидетеля. Ему нужно было дать пояснения по взаимоотношениям с бывшим работодателем, там проблемы у компании и началась выездная проверка. Кстати, прошу вас подписаться и поддержать канал. Мне очень приятно будет. Так вот, мой клиент на допрос не пришел, но отправил письмо о том, что ему нечего сообщить, поэтому не видит причину являться. Чуть позже он получил штраф за неявку. Пришел ко мне и просит объяснить что к чему.

Действительно, налоговая может вызвать любого человека на допрос, если посчитает, что тому известны какие-то обстоятельства, имеющие значение для налогового контроля. Игнорировать повестки нельзя.

Направлять им ответ, что н явитесь, потому что сказать нечего - тоже нельзя. Вы не в том положении, чтобы играть в игры с налоговой.

Вам лучше явиться и ответить на вопросы как есть либо предоставить документы, что вы не можете прийти (болезнь, поездка и т.п.) в назначенный день и просите перенести.

Повторно вас могут и не вызвать, но вы избежите проблем. Штраф клиенту снизили, я помогла написать ходатайство о снижении, но неприятный осадок у него остался. Шутки с налоговой плохи. Поверьте, оно того не стоит.

Нужна помощь? Я рядом, только напиши.

А знаете ли вы, что в 2026 году налоговая начала получать данные с Avito, Ozon и Wildberries о всех продажах? Раньше считалось: "Я просто продал старый диван или ненужный телефон, кому какое дело". Но с этого года маркетплейсы и площадки объявлений обязаны передавать в ФНС данные о продавцах и суммах, если оборот превышает определенный порог. Как это работает: · Вы продали через Avito несколько дорогих вещей (телефон, ноутбук, шубу) на сумму больше 300 тысяч за год. · Площадка передает данные в налоговую. · ФНС смотрит: "А есть ли у вас статус самозанятого? А платили ли вы налог с этих продаж?" Сюрприз для многих: Продажа личных вещей не облагается налогом,если вещь была в пользовании и продана дешевле цены покупки. Но! Это нужно доказать. Если налоговая видит доход, а подтверждающих документов о покупке у вас нет (чеки не сохранили, продавец давно закрылся), могут начислить НДФЛ 13% со всей суммы. Пример: Продали прошлогодний iPhone за 80 тысяч.Покупали за 100 тысяч, чек потеряли. Налоговая доначисляет 10 400 рублей налога. А вы даже не знали, что надо было доказывать. Мораль: В 2026 году площадки стали"глазами" налоговой. Если продаёте дорогие вещи — сохраняйте чеки о покупке или регистрируйтесь как самозанятый и платите налог честно. Иначе рискуете получить требование на ровном месте. Я помогаю разбираться с такими неожиданностями и выходить сухими из воды. Есть вопросы про продажи на маркетплейсах? Пишите.

А знаете ли вы, что в 2026 году налоговая видит ваши переводы самому себе между своими счетами в разных банках? В 2026 году перекладывание денег из одного кармана в другой больше не работает как маскировка.Налоговая видит всю цепочку от первого поступления до последней траты. Если раньше вы думали:"Поделю деньги по разным банкам, и налоговая не соберет пазл".

То теперь придётся вас разочаровать:пазл собирается автоматически.

Если доход не объяснен — придет требование, потом доначисление НДФЛ, потом штраф.

Закручивание гаек полным ходом. 😏

Что будем делать?

А знаете ли вы, что в 2026 году налоговая начала получать данные от самокатов и такси? Звучит как шутка, но это реальность. С этого года вступили в силу поправки, обязывающие агрегаторов (Яндекс.Такси, Delivery Club, Whoosh и другие) передавать в ФНС данные о доходах самозанятых и курьеров. Как это работает: Раньше многие самозанятые работали так:заказ через приложение — деньги на карту — налог платить "забыли". Агрегаторы отчитывались только по своим доходам, а не по доходам водителей и курьеров. Теперь: · Каждая поездка и доставка фиксируется. · Данные автоматически уходят в налоговую. · ФНС видит: самозанятый получил 500 тысяч, а чеков пробил только на 100 тысяч. Итог: В 2026 году камеральные проверки самозанятых выросли в разы.Налоговая просто рассылает требования: "Объясните, откуда деньги, если вы не платили налог?" Мораль: Если вы работаете через агрегаторов,скрыть доход теперь невозможно. Система сама сводит дебет с кредитом. А я помогаю самозанятым и бизнесу не попадать на штрафы из-за этих новых связок. Планируете легализовать доходы или проверить, нет ли рисков? Пишите, разберемся.

Налоговая видит ваши «серые» закупки еще до того, как вы подали декларацию Знаете, чем 2026 год реально отличается от всего, что было раньше? ФНС теперь получает данные о движении товаров с касс и маркировки «Честный знак» в реальном времени. Это значит, что инспектор видит: магазин закупил 1000 единиц товара, а отчитался по НДС только о 500. Расхождение возникает автоматически, еще до того, как вы закрыли квартал. Раньше у бизнеса было время "подумать". Сейчас система сама шлет сигнал: «Здесь что-то не так». Пример из жизни: Оптовик закупил партию обуви (маркировка с 2024 обязательна). В системе «Честный знак» видно, что товар поступил на склад и выбыл в розницу. А в декларации по НДС этот оптовик показывает вычеты, но не показывает реализацию (или показывает заниженную). Налоговая уже через месяц после окончания квартала приходит с требованием пояснений. Не через год, а через месяц. Что это значит для бизнеса: Игра в«серые» схемы с НДС стала почти невозможна без маркировки и прослеживаемости. Цифра добивает «бумажный» НДС. Мой совет: В 2026 году недостаточно просто сдать декларацию.Надо синхронизировать данные: что купили, что продали, что выбыло по маркировке. Если расходится — ждите гостей. Хотите знать, как проверять себя на эти расхождения до того, как придет налоговая? Спрашивайте в комментариях, расскажу.