Привет, друзья! 👋 Сегодня разбираем первый урок курса: почему именно российский рынок — это надёжная площадка для долгосрочных инвестиций. Не верите? Сейчас докажу цифрами и примерами.
1. Историческая доходность: цифры не врут
- Индекс Мосбиржи:
— С 2000 года вырос на 2500% (с 100 до 2500+ пунктов).
— Даже с учётом кризисов 2008, 2014 и 2022 годов среднегодовая доходность — 14-16% .
- Дивидендные компании:
— Сбербанк за 10 лет принес инвесторам +1200% (акции) + 9-12% дивидендов ежегодно.
— Лукойл: рост акций на 900% с 2010 года + дивидендная доходность до 14% .
Вывод: Российский рынок не уступает зарубежным, а в дивидендах часто их превосходит.
2. 3 причины выбрать РФ для долгосрока
a) Дивидендная щедрость
Российские компании платят в 2-3 раза больше, чем европейские или американские:
- Сургутнефтегаз (префы): Доходность — 16-17% (2024 год).
- Транснефть: Выплаты — 15% даже в санкционных условиях.
- НЛМК: Дивидендная политика — 75% от чистой прибыли.
Почему это важно? Реинвестируя дивиденды, вы ускоряете рост портфеля.
b) Низкая оценка (P/E)
Российские акции торгуются с P/E 3-6x, тогда как средний P/E в мире — 15-20x. Это значит, что бумаги РФ недооценены и имеют потенциал роста.
Пример:
- Газпром: P/E = 2.3 (2025) против ExxonMobil (P/E = 12).
- Сбербанк: P/E = 4 против JPMorgan (P/E = 10).
c) ИИС и налоговые льготы
- ИИС-3: Можно вернуть 13% от внесённой суммы (до ₽52 000/год).
- Льготное налогообложение: Освобождение от НДФЛ при владении акциями 3+ года.
Расчёт: Если вложить ₽400 000 на ИИС, вы получите ₽52 000 от государства + доходность от инвестиций.
3. Санкции? Не проблема для долгосрока!
Да, санкции вызывают волатильность, но:
- Экспортёры выигрывают от слабого рубля: Лукойл, Норникель, Полюс получают выручку в валюте, а траты — в рублях.
- Импортозамещение: Компании вроде «Яндекса» и «Ростеха» растут на фоне ухода западных игроков.
- Господдержка: Банки (Сбер, ВТБ) и инфраструктурные гиганты (РЖД) сохраняют стабильность.
Пример:
В 2023 году акции «Полюса» выросли на 35%, несмотря на санкции, благодаря рекордным ценам на золото и росту добычи.
4. Кейс: Как пенсионер из Новосибирска заработал ₽5 млн за 10 лет
- Старт: В 2015 году вложил ₽500 000 в акции:
— 40% — Сбербанк,
— 30% — Лукойл,
— 20% — МТС,
— 10% — золото (FXGD).
- Действия: Реинвестировал дивиденды и добавлял по ₽10 000/мес.
- Итог 2025: Портфель вырос до ₽5,2 млн(средняя доходность — 18% годовых).
5. Ваше задание
1. Выберите 3 российские компании из списка ниже, которые кажутся вам перспективными:
— Сбербанк, Лукойл, Газпром, Норникель, МТС, Полюс, НЛМК, Татнефть.
2. Напишите в комментариях:
— Названия компаний и почему выбрали их.
— Сколько готовы вложить в первую очередь (хотя бы мысленно!).
Совет: Не ищите «идеальный момент». Даже виртуальные инвестиции помогут прокачать навык.
Итог: Почему РФ?
- Высокие дивиденды→ пассивный доход.
- Недооценённость → потенциал роста.
- Льготы → ИИС и налоговые каникулы.
Следующий пост: «Как ставить финансовые цели: от пенсии до квартиры в Сочи».