Федеральная налоговая служба совместно с Центральным банком прорабатывают меры по ужесточению контроля за денежными переводами между физическими лицами для выявления нелегальной предпринимательской активности.
В интервью агентству “Прайм” свои мысли по поводу грядущих изменений выразил юрист, возглавляющий Центр правопорядка в Москве и Московской области, Александр Хаминский. Юрист сообщил, что вскоре будут предложены законопроекты, предусматривающие автоматическую передачу данных между банковскими учреждениями и ФНС.
Банки начнут предоставлять сведения о сомнительных переводах, которые могут указывать на коммерческую деятельность, например, при регулярных и значительных поступлениях на счета людей без зарегистрированных доходов. В настоящий момент банки уже практикуют блокировки карт, используемых в коммерческих целях, однако новые правила позволят создать более систематичный контроль.
Как пояснил Хаминский, блокировки переводов банками происходят чаще всего из-за присутствия признаков коммерческой деятельности, осуществляемой через личные банковские карты. В последние годы участились случаи, когда денежные средства поступают на личные карты за оказанные услуги или проданные товары.
Хаминский подчеркнул, что в письме от февраля 2025 года ФНС заявила, что налогообложение не распространяется на безвозмездные переводы между физическими лицами. Однако налогообязательства возникают, если перевод представляет собой оплату товаров или услуг. В случае, если физическое лицо без официального дохода регулярно получает крупные суммы, это вызовет подозрения у налоговой службы и может послужить основанием для дальнейшей проверки.