В этом посте будут честные цифры из моего портфеля. Покажу вам, что действительно принесло мне деньги, а что — убытки.
💼Мой портфель
Я в рынке с феврале 2020г. Первые 5 лет — классический агрессивный дивидендный инвестор. Но рынок сильно изменился и сейчас моя стратегия стала другой.
Сегодня мой портфель выглядит так (скрин⬆️ из сервиса учёта приложил):
💰 Фонд ликвидности — 45,8%
Почти половина капитала просто лежит в SBMM и приносит 1700–2000 ₽ в день с суммы 4,3 млн ₽ гарантированно и без риска.
📈 Акции — 43,7%
Всё ещё важная часть портфеля, но уже не доминирующая. Если бы не обвал последних 19 недель, акции были бы на первом месте.
💸 Облигации — 10,5%
Доля небольшая, но буду наращивать.
Итог за 6,5 лет: портфель в минусе или плюсе❓
Вот сухие цифры:
✅Вложено в акции: 4,4 млн ₽
🔻Сейчас на счету: 3,9 млн ₽
😐С учётом всех дивидендов: ‑533 000 ₽
Да, это больно☹️Но рынок упал сильнее: индекс полной доходности MCFTRR просел на ‑814 000 ₽. Значит, я всё ещё обыгрываю рынок. Только легче от этого не становится.
И самое обидное: ещё в марте 2026 я был в плюсе +710 000 ₽ (+25%). Годы роста прибыли портфеля снесли пару месяцев падения📉 нашего рынка.
Какие акции вытягивают портфель❓
У меня в портфеле 31 акция, сейчас в зелёной зоне лишь 8 из них.
Вот эти "герои":
✅Россети Центр +137%
✅Россети Ленэнерго +58%
✅Сбер +26%
✅НМТП +11%
✅Россети Центр и Приволжье +11%
Ещё несколько бумаг (Сургутнефтегаз, БСП, ЛСР) едва держатся в плюсе — по +1–3%.
Аутсайдеры, которые больно бьют по портфелю:
🔻 Газпром ‑61%
🔻 НЛМК ‑63%
🔻 Магнит ‑63%
Три вывода❗️
1️⃣Диверсификация по секторам в России не работает
Кризис накрывает весь рынок целиком. Неважно, 31 бумага у вас или 5 голубых фишек. Летят все.
2️⃣Настоящая защита — не акции, а облигации и фонды ликвидности
55% моего портфеля сейчас именно там. Это даёт мне спать спокойно и получать реальный доход каждый день.
3️⃣Дивиденды не вытягивают падение капитала
За 6,5 лет я получил около 1,2 млн ₽ дивидендов. Но эти деньги не перекрыли просадку.
Дивидендная стратегия как единственный источник дохода — это ловушка. Нужны инструменты, которые дают деньги здесь и сейчас, независимо от рынка.
🎯Моя новая цель — баланс
Теперь я стремлюсь к простой и понятной структуре:
🔹 Акции — 40%
🔹 Облигации — 40%
🔹 Фонд ликвидности — 20%
⚠️Главное правило: сначала сохранить, потом приумножить. Именно поэтому я сознательно ухожу в защиту и буду наращивать эту часть портфеля.
📌Заключение
✔️ Дивиденды смягчили удар, но не сделали портфель прибыльным.
✔️ SBMM даёт 50–60 тыс. ₽ в месяц — это реальная опора.
✔️ Облигации — обязательны. Это проверено на своей шкуре.
✔️ Рынок упал сильнее моего портфеля — значит, отбор акций был верным. Но диверсификация только в акциях — бесполезна.
Теперь мой ориентир — 40/40/20. Хочу, чтобы в любой месяц, вне зависимости от рыночных колебаний, портфель приносил живые деньги❗️Буду держать вас в курсе, как новая стратегия сработает на практике😎
Что думаете❓Делитесь в нашем чате или комментариях👇
Подписывайтесь на мои каналы: МАХ и ТГ
