Недавно ЦБ объявил о новом уровне контроля за переводами по Системе быстрых платежей.
Теперь операции на сумму свыше ₽200 000 будут проходить дополнительную проверку - но не все подряд, а только те, которые выглядят подозрительно.
🔍 Что именно будут проверять
Под контроль попадут ситуации, когда человек сначала переводит крупную сумму самому себе через СБП, а потом - в тот же день - отправляет деньги другому человеку, с которым раньше не было переводов хотя бы полгода.
По сути, проверка коснется не первого перевода, а второго - того, что идет “незнакомому” получателю.
💡 Зачем это нужно
По словам ЦБ, мошенники начали использовать новую схему: они убеждают жертву “для безопасности” перевести деньги сначала себе, чтобы “зафиксировать средства”, а потом отправить “в безопасный банк” - на самом деле, злоумышленникам.
Чтобы отсечь такие операции, банки получили право временно приостанавливать подозрительные переводы и проверять их на признаки обмана.
📊 Какие еще операции считаются рискованными
В обновленном списке признаков мошенничества, который действует с 1 сентября, уже есть похожие сценарии:
•перевод самому себе более ₽200 000 перед снятием наличных;
•выдача денег в непривычное время суток или в необычном месте;
•резкий рост количества сообщений и звонков с новых номеров перед операцией;
•снятие наличных сразу после оформления кредита.
🚫 Что это значит для обычных пользователей
Проверка не означает блокировку всех крупных переводов.
Если вы переводите деньги знакомым или делаете обычные операции, система не вмешается.
ЦБ подчеркивает: контроль касается только цепочек, характерных для мошеннических схем, а не рядовых платежей.
⚖️ Главное - не паниковать
Если ваш перевод задержали, банк обязан уведомить вас и запросить подтверждение. Обычно все решается быстро: нужно лишь подтвердить операцию в приложении или по телефону.
📱 Как себя обезопасить
Не выполняйте “инструкции безопасности” из звонков.
Не переводите деньги “самому себе по просьбе службы безопасности банка” - это фишинговый прием.
Всегда проверяйте, кто получает перевод: СБП мгновенно показывает имя и банк получателя.
Напишите в комментариях, считаете ли вы, что эти проверки помогут реально сократить количество мошенничеств ?