Анализ риска и доходности — это процесс оценки потенциальных потерь и прибыли от инвестиций. Это ключевой элемент для принятия решений об инвестициях и управления портфелем. Цель анализа — найти оптимальное соотношение риска и доходности, которое соответствует инвестиционным целям и предпочтениям инвестора.
Риск — это вероятность потери части или всего инвестированного капитала.
Доходность – это прибыль, которую инвестор ожидает получить от инвестиций.
На днях в моем портфеле произошел дефолт ЦФА одного из эмитентов. ЦФА были приобретены еще в середине 2024 г. и ставка выплат установлена была на уровне 19,5% годовых, прямо сказать, не самый большой доход, если сравнивать дальнейшее развитие ситуации с ключевой ставкой.
При этом на тот момент ЦФА анонсировались как прогрессивный инструмент инвестиция и примерно приравнивались по риску и доходности с депозитами, надежными облигациями.
На днях, платформа, выпустившая ЦФА, уведомила инвесторов о дефолте эмитента и выслала рекомендации, в которых указала, что каждый инвестор индивидуально связывается с эмитентом, выставляет досудебную претензию, а потом, так же в случае необходимости, обращается самостоятельно в суд, при этом для юридического сопровождения также самостоятельно рекомендовано найти грамотного юриста.
Если сравнивать эти две инновационных технологии (ЦФА и торговых роботов) по рискам и доходностям, я делаю свой выбор в пользу торговых роботов.
Очередное разочарование от инвестиций в российские активы и ощущение полной незащищенности частных инвесторов.
Дополнительный плюс торговых систем по сравнению с ЦФА: грамотная техническая поддержка и образовательные программы, брифинги, которые организует компания для инвесторов, которые приобрели торговые системы, ощущение, что ты в команде и о твоем доходе заботятся опытные профессионалы.
Примечание: буду рада, прочитать комментарии, отзывы, кому интересно отслеживать дальнейшие публикации, задавать уточняющие вопросы, просьба подписаться на только что созданный ТГ-канал «@robotalgotrade».