Сегодня мой портфель просел на 289 руб. Это 0,76%. Для кого-то это копейки. Для меня — проверка на прочность.
Раньше я, возможно, запаниковал бы. Продал. Зафиксировал убыток. Но теперь у меня есть система.
1. Что упало
· Самолет (риск-карман) — минус 6,28%
· ОФЗ 26230 (длинные) — минус 6,93%
· Сургут (защита от девальвации) — минус 2,72%
2. Что не упало
· ГТЛК, Газпром нефть, НоваБев, РЖД — якорь держится
· SBMM (ликвидность) — стоит
· Золото — почти не изменилось
3. Почему я не продал
· Продажа на просадке фиксирует убыток. Сейчас он бумажный.
· У меня есть ликвидность (SBMM). Если рынок упадет сильнее, я буду покупать, а не продавать.
· Якорь (облигации) продолжает приносить купоны. 222 руб. в месяц — это не остановить падением цен.
4. Что я делаю вместо паники
· Записываю в тетрадь. «Портфель просел на 289 руб. Решение: ничего не делать».
· Не смотрю на портфель каждый час. Это создает иллюзию, что происходит что-то важное.
· Готовлю ликвидность. Если падение продолжится, буду покупать подешевевшие активы.
5. Что я понял
· Рынок не обязан расти каждый день. Просадки — это часть пути.
· Система важнее, чем отдельная сделка. Якорь держится, поток капает, ликвидность есть.
· Дисциплина — это не когда легко. Это когда страшно, а ты не продаешь.
Если вы тоже держите систему и не продаете на просадках — делитесь опытом. Как справляетесь с желанием всё закрыть?
Я из Шахт, буду рад обсудить.