Диверсификация

Диверсификация

Если коротко, диверсификация — это способ не класть все яйца в одну корзину)

Но по сути — это система защиты капитала, которая позволяет вам зарабатывать в долгую, даже когда часть активов временно “проседает”.

💡 Зачем она нужна

На рынке не бывает стабильности. Сегодня растут нефть и банки, завтра — IT и энергетика.

Если вы сделали ставку только на один сектор, один актив или одну валюту — рискуете попасть под удар, когда ситуация поменяется.

Диверсификация помогает снизить риск потерь, сохранив потенциал роста.

Как диверсифицировать портфель грамотно:

1. по классам активов:

Акции, облигации, фонды, валюта, золото — у каждого инструмента своя динамика. Когда одни падают, другие могут расти.

2. по секторам:

Финансы, энергетика, IT, телеком, промышленность, розница.

Так вы не зависите от событий в одной отрасли.

3. по валютам:

Рубль, доллар, юань. Валютная диверсификация снижает риск, если ослабнет национальная валюта.

4. по странам:

Даже с учетом ограничений, часть активов можно держать в странах ЕАЭС, чтобы уменьшить страновые риски.

5. по времени:

Инвестируйте постепенно — регулярные покупки (например, раз в неделю или месяц) снижают влияние волатильности.

Главная ошибка новичков — покупать “всё подряд” ради галочки “диверсифицировал”.

Настоящая диверсификация — это осознанный баланс, когда каждый актив в портфеле имеет свою роль:

облигации — для стабильности

акции — для роста

кэш — для покупок

Смысл не в количестве бумаг, а в устойчивости самой стратегии.