Ведущий специалист по пирамидам Сергей Мавроди высказывался в следующем духе:
«Дать юридическое определение финансовой пирамиде невозможно. Потому что пирамида — это не юридическое, а чисто экономическое понятие. Это любая структура, где выплаты доходов осуществляются за счет вновь привлеченных средств. А это уже вопрос экономической сути, а не юридической формы. А юридическую форму можно придать какую угодно. Под это определение можно подвести и коммерческий банк, и любой инвестиционный фонд, и страховую компанию... и само государство в конце концов. Любая пенсионная система — это классическая финансовая пирамида. Только государственная — самая безжалостная и безнадежная для участников»
Дальше можно не читать, там нудные источники и обоснование:-)
Источники цитаты:
1. Книга "Сын Люцифера" (2011-2012 гг.) : Мавроди С.П. "Сын Люцифера". Книга 3. Раздел "Философия вопроса" (или "Экономика"). Год издания (примерный, 2012).
2. Интервью С. Мавроди радиостанции "Русская служба новостей" (РСН) Тема: "О пирамидах и пенсионной системе
Обоснование:
Суть отличие законой пирамиды от не законной наличие лицензии или прописанное в законное право работать без лицензии (например ВЭБ управляет пенсионными накоплениями "молчунов")
Финансовая пирамида — это организация деятельности по привлечению денег или имущества граждан и юрлиц, при которой:
1. Доход первым вкладчикам выплачивается за счет средств, внесенных последующими.
2. Отсутствует реальная инвестиционная или предпринимательская деятельность.
3. Объем этой "псевдо-деятельности" не сопоставим с объемом привлеченных средств .
4. Критический нюанс: Мавроди был прав в том, что банки и инвестфонды тоже привлекают деньги одних, чтобы платить другим. Но закон делает оговорку: у них есть лицензия и реальная деятельность, сопоставимая с оборотом. Если этого нет — это пирамида.
Действующая сегодня буква закона:
Основная статья — Статья 172.2 УК РФ «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества» . Она наступает, если деяние совершено в крупном размере (на сумму свыше 2,25 млн рублей). · Признаки: Выплата дохода старым вкладчикам осуществляется за счёт новых, при отсутствии реальной инвестиционной или предпринимательской деятельности, сопоставимой с объёмом привлечённых средств . · Наказание (ч.1): Штраф до 1 млн рублей, либо принудительные работы, либо лишение свободы до 4 лет. · Особо крупный размер (ч.2): Если сумма превышает 9 млн рублей, наказание ужесточается — вплоть до лишения свободы на срок до 6 лет . 2. Кодекс об административных правонарушениях (для всех остальных случаев) Здесь существуют две ключевые статьи. · Статья 14.62 КоАП РФ «Деятельность по привлечению денежных средств и (или) иного имущества» . Это «базовая» статья за организацию финансовой пирамиды, если в действиях нет уголовно наказуемого деяния. · Штрафы: На граждан — от 5 до 50 тыс. рублей; на должностных лиц — от 20 до 100 тыс. рублей; на юрлиц — от 500 тыс. до 1 млн рублей . · Также предусмотрена ответственность за рекламу и публичное распространение информации о таких проектах (в интернете, СМИ) . · Статья 14.56.1 КоАП РФ «Незаконное привлечение инвестиций» . Это сравнительно новая статья, введённая в декабре 2024 года. Она бьёт по схемам, где людей завлекают вкладываться под видом инвестиций, но без предоставления ценных бумаг. · Штрафы: Для граждан — до 50 тыс. рублей; для юрлиц — до 1 млн рублей. · Особенность: В качестве наказания для ИП и юрлиц возможно административное приостановление деятельности на срок до 90 суток .
(Даже Мавроди печатал свои акции, а сейчас всё в бездокументарной форме и ЦФА)