С начала года, по сообщениям СМИ, количество количество временных блокировок карт и счетов и переводов физлиц в рамках борьбы с мошенничеством составило 2–3 млн. Раннее в месяц блокировалось лишь 330 тыс переводов
Причина — с 1 января увеличились критерии определения подозрительных операций по 161-ФЗ 🔨
Напомним, что теперь могут посчитать красным флагом 👇
👤 Получатель денег в «чёрных списках» (самый важный сигнал):
— Получатель (его карта, номер счёта или телефон) числится в базе ЦБ известных мошенников или случаев краж
— Получатель есть в государственной базе киберпреступлений (с марта 2026 года)
— Получатель уже был в внутреннем чёрном списке вашего банка по подозрительным операциям
— Против получателя возбуждено уголовное дело за кражу денег (подтверждено документально)
🔍 Необычные параметры операции:
— Нетипичное для клиента время, сумма, место совершения или периодичность платежей
— Операция с использованием нетипичного устройства или провайдера связи
— Использование приложений, которые скрывают сессионные данные
📲 Подозрительные действия с устройством и связью:
— Наличие вредоносного ПО на устройстве клиента
— Необычная активность в телефоне или мессенджерах за ~6 часов до перевода — много звонков или сообщений, особенно от новых номеров или Госуслуг
— Смена номера телефона для входа в онлайн-банк менее чем за 48 часов до перевода
💸 Подозрительные финансовые операции:
— Перевод со своего счета в одном банке на свой счет в другом банке на сумму от 200 тыс. ₽ через СБП, а затем (в течение 24 часов) — перевод любой суммы кому-то, кому вы не переводили последние полгода
— Внесение наличных через банкомат в течение 24 часов после трансграничного перевода на сумму свыше 100 тыс. рублей
— Слишком долгое время ответа банкомата при чтении карты
🏦 В конце ноября прошлого года Эльвира Набиуллина уже заявляла, что ЦБ «мог перегнуть палку с блокировками счетов» из-за роста жалоб на необоснованную блокировку счетов
А вы сталкивались с ограничениями на переводы и свои счета в этом году?
📱 Конкурс в соцсети БАЗАР
