Номерок от Финекса
В июне я писал, что FinEx пошёл в ирландский суд, и обещал разобраться, прогресс это или фигня. Это прогресс, только не тот, которого все ждали.
Четыре года вопрос был один: когда снимут санкции с НРД, то есть почти никогда. Теперь вопрос другой и намного проще.
29 июня Высокий суд Ирландии запустил ликвидацию фондов. Ликвидаторы продали бумаги 17 фондов, кроме части подсанкционных активов, и с разрешения суда передали выручку в траст компании TAS. По данным суда (Irish Examiner), это $1,82 млрд, около 150 млрд рублей на 700 тыс. инвесторов, почти все россияне через НРД.
Расшифровываю. Раньше деньги сидели в замороженной цепочке НРД и Euroclear, теперь это кэш у ирландского трасти, вне цепочки. Ваш пай стал номерком от гардероба. Пальто сняли с вешалки и положили на стойку, номерок у вас. Гардеробщик ждёт звонка из Дублина: разрешения ЦБ Ирландии. В октябре ликвидаторы попросили суд об указаниях, чтобы за этим разрешением обратиться. Сроков нет.
Сколько отдадут? Не 100%. Резерв ликвидаторов около 5,5% на юристов и расходы, сверху счета компании, которая раньше продавала фонды FinEx, в том числе 3% за погашение паёв. Грубо минус десятая часть. А на внебирже, пока она работала, за пай давали около трети цены, бывало и пятую часть. Ликвидатор, если заплатит, даст за тот же пай в два-три раза больше. Скупщики со скидкой это прекрасно понимали.
📍Нюансы, на которых можно споткнуться
1) Брокер. Деньги зачислят только на счёт брокера, который сам не под санкциями: так КИТ Финанс пишет клиентам. В Финаме предупреждают, что получить выплату прямо на российский банковский счёт может быть непросто.
2) Вы сами. Гражданство РФ не мешает, мешают персональные санкции получателя.
3) Документы. КИТ Финанс уже предлагает подписать согласие на передачу данных ликвидаторам и проверить брокерский счёт к каждому депо. Я уже сделал. Это 5 минут.
4) Налоги. Разъяснений ФНС нет. По общей норме налог берут с разницы между выплатой и ценой покупки, а цену знает брокер. Если паи пришли от другого брокера, значит цена должна быть. Но не факт.Бардак возможен, тогда можно заплатить налог со всей цены. Придется проверять, как время подойдет. Сохраните отчёты прежнего брокера.
5) «Выкупим ваш FinEx». Это мошенники, ибо торги стоят с 10 июня.
Сценарии
1️⃣ «Дверь для всех». ЦБ Ирландии разрешает платить через НРД, в 2027-м выходит порядок выплат, деньги приходят до конца года. Вес: базовый, на нём стоит мой прогноз. Деньги уже вне НРД, фонд платёжеспособный, российского государства в деле нет: для регулятора это самый лёгкий случай из всех заблокированных.
2️⃣ «Сначала чужим». Разрешение узкое: деньги можно слать только на счета за пределами России. У кого такого счёта нет, ждут дальше. Счёт в Казахстане заранее открывать рано: какие счета подойдут, никто не знает. Вес: главный соперник первого, европейская бюрократия любит узкие двери.
3️⃣ «Шлагбаум из Вашингтона». Выручка в долларах, и ЦБ Ирландии просит согласия американского Минфина. А тот частным инвесторам лицензий на бумаги пока не выдавал, зато в сентябре прислал первые отказы. Тогда зависание на годы. Вес: хвост, но толстый.
Следить за прогнозом можно по двум вехам: к лету 2027-го разрешение ЦБ Ирландии, к осени порядок выплат. Без порядка к 30 сентября деньги до Нового года не дойдут, потому что сбор заявлений и проверка 700 тыс. человек займут месяцы.
Я сам держу FinEx: в 2022-м иностранные акции быстро продал, а фонды зачем-то оставил. Четыре года смотрел на зелёненькую цифру, за которой не было денег. Впервые есть чего ждать.
Номерок не выбрасывайте.
(не инвестиционная рекомендация)
Держите FinEx?