Шесть брокерских счетов. А общей картины нет.

Недавно разбирали портфель клиента. У него было шесть брокерских счетов в разных банках.

На каждом он хотел реализовать отдельную стратегию. Но постепенно всё перемешалось, некоторые инструменты дублировались. Самому клиенту стало неудобно: приложений несколько, а понять, как работает весь капитал, сложно.

Мы разобрали его цели и оставили два счёта с разными задачами.

На одном собрали основную часть капитала — надёжные облигации с регулярными купонными выплатами.

На ИИС оставили деньги на более долгие цели: инструменты с большим потенциалом и более заметными колебаниями стоимости.

Физически это два счёта в разных банках. Но в моей системе они собраны в один портфель. Клиент тоже получил доступ: может посмотреть каждый счёт отдельно или весь капитал целиком — структуру и общий результат.

А ещё он делегировал мне работу, которая отнимала у него время и силы.

Следить за экономикой, состоянием портфеля, событиями у эмитентов. Разбираться, нужно ли что-то менять и какие риски учитывать.

Эту работу беру на себя я. Готовлю рекомендации и объясняю, что предлагаю, зачем это нужно в портфеле и чего ожидать. Клиенту не приходится каждый раз самостоятельно искать информацию и собирать решение с нуля.

Даже выполнение рекомендаций стало проще.

Например, для основной части портфеля мы подобрали 18 облигаций. Клиенту не пришлось искать и покупать каждую отдельно. Ознакомился с рекомендацией — и отправил готовые заявки брокеру одной кнопкой.

Для меня в этой истории важен именно такой результат: человек понимает, что происходит с его деньгами, сохраняет контроль и может заниматься своими делами. Анализ, наблюдение за портфелем и подготовка решений — на мне.