Семья обратилась к нам после ухода из жизни супруга и отца семейства.
Предприниматель, второй брак, двое детей от текущей жены, есть сын от первого брака — совершеннолетний, работает, в хороших отношениях с отцом.
Пожилые родители, с которыми отношения формальные — виделись по праздникам, не более.
Завещание было составлено с хорошим юристом. Всё — детям от второго брака и текущей жене. Ребёнок от первого брака в завещание не включён: отец купил сыну квартиру, дал стартовый капитал на раскрутку своего дела и поддерживал финансово.
Всё выглядело справедливо и продуманно.
Владелец ушёл из жизни неожиданно, и начался наследственный процесс.
Мать владельца, пенсионерка, заявила права на обязательную долю. Её интересы представлял адвокат. Расчёт вёлся от всей наследственной массы: недвижимость, инвестиционный портфель, доли в бизнесе.
Сын от первого брака, узнав о процессе, тоже обратился к юристу. Выяснилось: несмотря на личную договорённость с отцом, при наличии оснований для нетрудоспособности он мог претендовать на обязательную долю.
Процесс растянулся на полтора года. Активы оказались заморожены, бизнес-партнёры нервничают. Вторая жена несёт судебные расходы.
Завещание в итоге исполнили, но с существенными изъятиями в пользу тех, кого владелец не планировал включать.
Что можно было сделать иначе
Единственный способ полностью контролировать, кому и что перейдёт после ухода из жизни владельца — вывести активы из наследственной массы при жизни. Тогда к ним не применяются ни нормы об обязательной доле, ни наследственное законодательство в целом.
Три инструмента, которые это решают:
🔹 Личный фонд для активов в РФ. Активы, переданные в фонд, юридически принадлежат фонду, а не физическому лицу. После смерти учредителя они не входят в наследственную массу и продолжают распределяться по правилам, которые учредитель установил сам. Обязательная доля к ним не применяется.
🔹 PPLI для активов за рубежом. Активы внутри страхового полиса юридически принадлежат страховой компании. Выплата бенефициарам происходит как страховая, вне наследственной процедуры. Бенефициаров определяете вы сами.
🔹 Дарение при жизни с сохранением контроля. В ряде случаев передача активов при жизни через структуры, позволяющие сохранить управление, надёжнее, чем ожидание наследственной процедуры.
Важный нюанс: всё это требует времени. Личный фонд приобретает полную защитную функцию через три года после передачи активов. Чем раньше выстроена структура — тем надёжнее она работает в критический момент.
Заработали? Защитите!
Инструменты защиты капитала работают только тогда, когда созданы до того, как возникла проблема.
Записаться на консультацию:
