РФ обсуждают законопроект о лимите на пополнение счета в 30 тысяч рублей

Группа сенаторов и депутатов 11 ноября внесла в Госдуму законопроект об усилении контроля за подозрительными операциями граждан. Авторы предложили поручить Банку России выявлять риски и передавать сведения о них кредитным организациям, а для отдельных клиентов установить два месячных лимита по 30 тыс. рублей. Об этом сообщает «Парламентская газета».

Среди авторов инициативы – вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев, председатель комитета Совфеда по бюджету и финансовым рынкам Анатолий Артамонов, его первый заместитель Мухарбий Ульбашев и глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. Документ касается российских банков и филиалов иностранных банков.

Парламентарии объяснили, что теневые расчеты, связанные в том числе с мошенничеством, нелегальными онлайн-казино и анонимными криптообменниками, все чаще проводят через переводы с карты на карту. По словам авторов, сомнительные операции могут проходить сразу через несколько банков, что затрудняет их выявление средствами внутреннего контроля отдельной организации.

Согласно проекту, Центробанк будет самостоятельно выявлять риски подозрительных переводов граждан и направлять информацию всем российским банкам, филиалам иностранных банков и Росфинмониторингу. Признаки таких операций Банк России определит по согласованию с Росфинмониторингом, а утвердит их совет директоров регулятора. Банки смогут учитывать полученные сведения как дополнительный фактор при оценке риска.

Если банк получит информацию от ЦБ или выявит подозрительные операции при внутреннем контроле, он будет обязан ограничить внесение клиентом наличных на собственные счета, вклады и электронные кошельки. Предлагаемый предел – 30 тыс. рублей в месяц. Отдельный лимит на ту же сумму предусмотрен для входящих переводов от других физических лиц.