Юрист объяснила, какие комментарии к переводам могут привести к блокировке карты

Неосторожная подпись к денежному переводу может привести к блокировке банковской карты. Подозрение у автоматических систем могут вызвать даже шутливые комментарии вроде "взятка", "откат" или "в общак", рассказала агентству "Прайм" доцент РЭУ им. Г. В. Плеханова Мери Валишвили.

Банковские алгоритмы оценивают текст операции, а не намерения отправителя. Единого списка запрещённых слов нет: каждая кредитная организация самостоятельно настраивает системы контроля. Дополнительную проверку могут вызвать и регулярные переводы одному человеку с одинаковыми суммами и бытовыми пояснениями — например, "за маникюр" или "за ЖКУ".

Сами по себе такие формулировки не запрещены. Однако в сочетании с частыми поступлениями или повторяющимися суммами они могут выглядеть как признак подозрительных операций. В результате банк может запросить дополнительные пояснения или ограничить доступ к карте.

Чтобы снизить риск, юрист советует не добавлять комментарии к обычным переводам между людьми. Если платёж связан с юридическими обязательствами, лучше указать конкретное основание — например, номер и дату договора займа. Для коллективных сборов безопаснее использовать специальные инструменты банковских приложений, где можно обозначить цель и сумму платежа.