Продолжаю понемногу пополнять облигационную часть портфеля. Не стараюсь найти одну идеальную бумагу. Мне гораздо ближе собрать портфель, где каждый выпуск выполняет свою задачу. Одни дают стабильность, другие повышают доходность, третьи помогают диверсифицировать риски.
🍀 $RU000A10F0W2 АйДи Коллект 001Р-08
🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️➖
🔸 Ставка купона: 20,25 %
🔸 Количество выплат в год: 12
🔸 Срок: 3,8 года
🔸 Оферта: 07.10.2027
🔸 Амортизация c 15.10.2028
🔸 Сектор: Финансы
✔️ Почему взяла
🔸 Заинтересовала высокая фиксированная доходность с ежемесячными выплатами.
🔸 Покупала ниже номинала.
✔️ Стратегия
🔸 Доля небольшая, так как понимаю, что риск здесь выше среднего.
🔸 Пока ориентируюсь на удержание до оферты, а дальше буду смотреть на новые условия.
✔️ Нюансы
🔸 После оферты условия могут измениться.
🔸 С 2028 года начнется амортизация, поэтому номинал будут возвращать постепенно.
✔️ Риски
🔸 Рейтинг не самый высокий, поэтому внимательно слежу за финансовым состоянием эмитента.
🔸 Для меня подобные бумаги подходят только небольшой долей портфеля.
🍀 $RU000A10F108 Акрон БО-002Р-03
🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️
🔸 Ставка купона: 7,85 %
🔸 Валюта: CNY
🔸 Количество выплат в год: 12
🔸 Срок: 3,3 года
🔸 Амортизация c 14.04.2029
🔸 Сектор: Хим.пром
✔️ Почему взяла
🔸 Хотела добавить в портфель валютную облигацию
🔸 Компания сильная, рейтинг максимальный, поэтому чувствую себя спокойно
✔️ Стратегия
🔸 Рассматриваю как долгосрочную валютную часть портфеля
🔸 Для меня это еще и способ диверсифицировать валютные риски
✔️ Нюансы
🔸 Купоны начисляются в юанях
🔸 Есть амортизация ближе к погашению
✔️ Риски
🔸 Если рубль будет укрепляться, рублевая доходность окажется ниже ожиданий
🍀 $RU000A10F470 ТрансКонтейнер П02-03
🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️➖
🔸 Ставка купона: 16,5%
🔸 Количество выплат в год: 12
🔸 Срок: 2,8 года
🔸 Сектор: Транспорт
✔️ Почему взяла
🔸 Понравилось сочетание надежности и понятной фиксированной доходности
🔸 Нет оферты и амортизации, поэтому выпуск достаточно простой
✔️ Стратегия
🔸 Планирую держать долго, возможно до погашения.
🔸 Такие бумаги постепенно становятся основой моего облигационного портфеля.
✔️ Нюансы
🔸 Доходность известна заранее, если не продавать бумагу раньше срока.
✔️ Риски
🔸 Если ставки снова вырастут, цена облигации может временно снизиться. Для меня это не критично, так как покупаю не для спекуляций.
🍀 $RU000A10F4Z7 МФК Быстроденьги 003Р-02
🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️➖
🔸 Ставка купона: 22,25 %
🔸 Количество выплат в год: 12
🔸 Срок: 3,8 года
🔸 Оферта: 27.04.2028
🔸 Амортизация c 22.05.2029
🔸 Квал: ➕
🔸 Сектор: МФО
✔️ Почему взяла
🔸 Высокодоходная облигация с ежемесячными купонами.
🔸 Решила добавить совсем небольшой долей для увеличения общей доходности портфеля.
✔️ Стратегия
🔸 Держу такие бумаги только в ограниченном объеме.
🔸 До оферты планирую наблюдать за отчетностью компании.
✔️ Нюансы
🔸 Есть оферта и амортизация.
🔸 Бумага доступна только квалифицированным инвесторам.
✔️ Риски
🔸 Понимаю, что высокая доходность всегда означает более высокий риск.
🔸 Именно поэтому подобные выпуски никогда не занимают у меня большую часть портфеля.
🍀 $RU000A10F6G2 Первое кол.бюро НАО 001Р-11
🔸 Рейтинг: 🅰️➖
🔸 Тип купона: Плавающий
🔸 Ставка купона: ΣКС + 3,5%
🔸 Количество выплат в год: 12
🔸 Срок: 3 года
🔸 Амортизация c 29.01.2029
🔸 Квал: ➕
🔸 Сектор: Финансы прочие
✔️ Почему взяла
🔸 Захотелось добавить облигацию с плавающим купоном.
🔸 Сейчас формула КС + 3,5% выглядит для меня интересно.
✔️ Стратегия
🔸 Покупала как защиту на случай, если высокие ставки сохранятся дольше ожиданий.
🔸 Такие выпуски хорошо дополняют облигации с фиксированным купоном.
✔️ Нюансы
🔸 Размер купонов будет меняться вместе с ключевой ставкой.
🔸 Есть амортизация ближе к погашению.
✔️ Риски
🔸 Если ключевая ставка продолжит снижаться, купон тоже станет меньше.
🔸 Поэтому не делаю ставку только на флоатеры.
Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)
Присоединяйтесь к Telegram
