Налоговая хочет быстро и точно выявлять незадекларированные доходы и незаконную предпринимательскую деятельность. Для этого запускают автоматический алгоритм отслеживания переводов.
На самом деле все не так страшно, как пишут в заголовках. Алгоритмы не будут работать на обычные бытовые переводы, деньги от родственников и разовые отправления.
Вот «красные флаги», из-за которых ФНС попросит объяснить источники средств:
🚩 Регулярность. Если на вашу карту систематически поступают деньги от разных людей.
🚩 Одинаковые суммы. Один и тот же размер платежа от разных отправителей - признак оплаты товара или услуги.
🚩 Большое количество отправителей. Когда деньги приходят от множества разных людей, а не от одного-двух знакомых.
⚡️ В зоне риска все, кто ведет бизнес без регистрации и получает платежи на личную карту: репетиторы, парикмахеры, кондитеры, водители, арендодатели и так далее.
Система сопоставит поступления на карту с вашим официальным доходом, и если разница превысит 2,4 млн ₽ в год - ждите письмо от налоговой.
Как этого избежать?
Очень просто: работайте легально, при переводах указывайте назначение платежа («возврат займа», «подарок»), для займов оформляйте договор или расписку.
❓«А если разница не превысит 2,4 млн ₽ - их не нужно декларировать?»
Нужно и обязательно. В РФ любой доход облагается налогом, а за его сокрытие можно получить штраф, принудительные работы или даже уголовное преследование.
Лучше платите налоги и живите спокойно.